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正确认识反洗钱工作二O一二年三月洗钱的概念 洗钱的基本概念国际上对洗钱的定义（扩大化趋势）我国法律法规对洗钱的定义中国《刑法》2001年修正案第191条对洗钱罪的规定《中华人民共和国反洗钱法》对洗钱的定义我国法规对洗钱的定义中国《刑法》第191条对洗钱罪的规定是：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益，为掩盖、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，处。。。。。：（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转移为现金或者金融票据的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的；《中华人民共和国反洗钱法》对洗钱的定义分析结论 洗钱与金融有着千丝万缕的内在关系。从理论看，洗钱本质上是货币资金的转移支付行为从实务看，洗钱大多需要借助金融工具、金融手段、金融媒介洗钱的基本过程分为三个阶段放置阶段离析阶段融合阶段放置阶段是洗钱的开始过程。通常把犯罪收益的零散现金转化为便于控制、隐藏的财产形式，或存款、或者购买有价证券等。从传统的的柜台业务、汇款、信用卡到新兴的电话银行、电子银行，依靠越来越多的金融手段。（放入帐户：入账）离析阶段是洗钱的搅动过程、关键环节。通过银行、保险、证券公司到贵金属、房地产甚至是街头零售业，制造出复杂的交易层次，实施虚拟贸易收支等复杂的金融操作