启富达WMA财富管理顾问课程中阶班.pdfVIP

啟富達 WMA財富管理顧問課程中階班 (981001期第三組) 指導老師：李建平老師、趙靜芬老師 組 長：黃程麟 組 員：王碧雲、陳思帆、何玉敏、何詠梅、賴金對、 丁曼妮、李芷儀、馮莉貞、馮笑玲、陳慧玲、 黃程裕、陳彥儒、丘采綺 理財的重要性 為何要做投資理財!？ •薪水不能致富 •通貨膨脹 、物價飛揚 •子女教育費用逐年上漲 •「勞保、健保」岌岌可危 •平均壽命越來越長 理財目標的重要性 •理財目標的重要性 （理財目標：本金、報酬率、年限） –目標決定投資金額 –避免股市的振盪，中斷了理財目標 •人生第一桶金的重要性，確定目前要執行是財富累積期 或創造期 –財富累積期：定時定額累積人生第一桶金 (儲蓄意義＞投資 ) –財富創造期：利用第一桶金，找到合適商品 •資產效率化 –有目標後，就不會隨商品起舞，買了不必要的商品 資料來源:啟富達國際(股)公司 成功致富三大要素 觀 念 行 動 命 運 財富三大要素 致富三大要素 收 入 本 金 儲 蓄 報酬率 支 出 年 限 資料來源:啟富達國際(股)公司 投資觀察的重點 全球股市相關性 西元2000年前 西元2000年後 代工製造 委外代工趨勢形成 訂單 亞洲 中國 特色: 人口多 韓國 印度 美國 工資便宜 日本 俄羅斯 台灣 巴西 資料來源:啟富達國際(股)公司 全球股市相關性 MSCI主要市場股價指數 2001年至2005年相關係數(以月增率計算) 已開發國 日本 台灣 亞洲不 新興市 拉丁美洲 新興歐洲 家 美國 歐元區 含日本 場 全球已開發國家 1.000 美國 0.896 1.000 歐元區 0.970 0.900 1.000 日本