银行系统职务犯罪预防举措之探析.docVIP

精品论文 参考文献 银行系统职务犯罪预防举措之探析 袁文明/湖北省利川市人民银行 罗克江/湖北省利川市人民检察院 【摘　要】随着我国金融市场不断繁荣，银行系统中如何切实加强管理，及时了解和掌握银行职务犯罪的发案特点、发展趋势和诱发因素，积极预防职务犯罪，对于维护国家经济金融秩序，保障银行自身健康发展显得尤为重要。对银行在管理、信贷等主要经营活动中职务犯罪的发案特点、发展趋势和诱发因素等进行深入分析，并在此基础上对如何预防银行系统职务犯罪建议。 【关键词】职务犯罪；手段；预防；检察 银行系统在我国经济体系中处于核心地位，而银行职员滥用职权、贪污、受贿、挪用公款等职务犯罪，除了为银行系统带来极大的经济损失，对银行的信誉也产生了不良影响，在激烈的市场竞争中变得十分被动，甚至有可能影响国家金融安全，因此采取有效的防范举措是十分必要的，笔者从历年的案件反思总结出几点看法，望批评指正。 据分析，目前银行系统职务犯罪活动主要有以下特点：涉案领域广泛；涉案金额巨大，影响恶劣；作案手段多样化；罪犯得手后纷纷携款潜逃，为案件的侦破、追赃带来诸多困难； 一、银行系统职务范围滋生的原因 从犯案人员自身来看，由于银行职员每天与大量的金钱接触，如果没有坚定和正确的价值观，极易打破道德风险，走上职务犯罪的道路，拜金主义、享乐主义和物质主义等不良思想极大的危害银行职员的职业道德；部分银行高层领导缺乏公权意识，自以为职位所赋予的经营管理权、最终决定权，可以使其独断专行，中饱私囊，随意侵吞银行资产；过度膨胀的物质欲望驱动下，会使他们犯下收受贿赂、挪用公款等行为，为自己谋利；某些职员本身带有的恶习，如赌博、吸毒等等，为了满足这些私欲铤而走险；法律意识不高，如有些员工认为挪用一部分钱根本不算是犯罪，如果被领导发现还上就可以了。有些职员在社会交往被不良分子拉拢诱惑，留下把柄被要挟、控制和利用进行犯罪活动。 从银行系统来看，由于银行内部缺乏有效的预防职务犯罪机制，岗位监管和监督不力，稽核检查工作得不到具体落实，容易诱发职务犯罪。技术防范措施落后，科技进步和银行业务拓展带来的不只是机遇，同样造成了一些问题，在管理工作上形成很大的空档，有些学历髙且技术过硬的职员经常利用先进的技术手段伪造、变造各种证件、单据，以假乱真；利用计算机、信用卡和其他新业务作案，钻“习惯”的空子蒙混过关。干部的选拔和任用存在弊端，由于片面追求经济效益，在干部使用中首先考虑业务能力，而忽视其政治素质和道德品质，没有形成竞争、考核、淘汰机制，从德、能、勤、绩等方面进行全面衡量、考察和使用干部，使一些品德素质底下者混入银行系统。 从当前对职务犯罪的打击、惩处来看，依法惩治银行职务犯罪的力度不够。对一些严重犯罪量刑畸轻,尤其对于挪用公款案件,更多的是判处缓刑。有些犯罪情节相近、涉案金额相差不大的同一种犯罪，在不同的人民法院所作出的判决结果相差悬殊。甚至一些司法机关，出于保护地方利益，对某些重大案件推诿、拖延，致使案件搁浅，放纵罪犯。司法投入不足，追逃不力。发生在银行系统的携款潜逃案件,涉及范围广，侦查投入大。由于受到人力、物力的限制，影响了对一些携款潜逃罪犯的追捕，致使犯罪分子长期逍遥法外,得不到应有的惩罚，造成打击不力，在一定程度上助长了犯罪分子的嚣张气焰。 二、预防银行职务犯罪的相关举措分析 （一）重视岗位管理，加强内部控制 对银行中层以上干部包括行长在内进行权力约束，科学分权、恰当授权、强化责任，所有的决策必须是通过集体讨论、民主决策得出的，对关键岗位要实行定期轮岗制度；做到行务透明和公开，接受全体职员的监督，可以有效防止出现暗箱操作、贪污受贿等情况，既能较好地保护干部，又避免金融资产损失；建立和完善科学的竞争与激励机制，通过业绩评价指标体系，和末位淘汰竞争机制，从约束和激励的均衡等方面实现制约和监督，有效预防银行职务犯罪，从源头上治理腐败行为。 要强化内部控制，根据业务发展需要，建立和完善规章制度。对现行的规章制度进行修订、补充和完善，使各项金融业务活动有章可循、有规可依。尤其是对易发生犯罪的主要业务环节和重要部门、要害岗位，要建立切实可行的内控制约机制，加强对人、财、物的管理，堵塞可能出现的漏洞，防范职务犯罪发生。强化监督检查，保证制度的落实和执行，加大执行规章制度的监督检查力度，使金融系统建立的以监察、内审、稽核、事后复核为主的监督检查体系真正发挥作用。要重点对储蓄、信贷、出纳、会计等易发生犯罪的岗位进行严格的稽核检查方法严格检查，及时发现问题并加以解决，切忌流于形式，失去应有功效。 （二）重视思想教育，增强守法意识