精品2011年度合规管理总部培训要点总结.pptx

2011年度合规管理总部培训要点总结经纪业务合规要点概述人员管理营销规范客户账户管理适当性管理投资咨询与投资顾问回访及投诉处理反洗钱义务经纪业务合规经营重点问题人员管理证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件，只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动，未经公司批准，不得在公司以外的营利性机构或组织兼职，所有员工都应在入职时或执业中及时向公司人力资源总部报告其外部兼职情况及其变动情况；证券公司不得聘用被开除的证券从业人员、被开除的国家机关工作人员、国家机关工作人员等禁止在公司兼职的人员从事客户招揽与服务工作；人员管理证券公司从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票；营销人员不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；未经公司授权，员工不得接受媒体任何形式的采访，不得以公司的名义同新闻媒体接触或回答问题。员工如发现有关于公司形象、声誉的不实言论或报道，应当及时报告公司相关领导或部门；人员管理证券经纪人不得与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；证券公司从业人员不得泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；证券从业人员不得为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；禁止员工操纵市场或协助其他人从事操纵市场的行为，员工参与操纵市场将被依法追究法律责任，承担民事、行政甚至刑事责任；人员管理证券从业人员不得有误导和欺诈客户行为，禁止提供、传播虚假或误导性信息；禁止诱使客户进行不必要的证券买卖；禁止向客户收取法定、约定以外的费用；禁止擅自填写、更改证券相关合同及文件内容；禁止任何员工从事内幕交易活动，包括利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券；向他人泄露内幕信息，使他人利用该内幕信息买卖证券；通过不正当的手段或其他途径获取内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券。员工需对在正常业务活动中获取的内部信息或其他重大非公开信息承担保密义务，该等信息既不能够对外泄露，也不得擅自加以利用。营销规范证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动；营销人员不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；不得委托商业银行等其他机构进行经纪业务营销活动；不得变相委托商业银行开展经纪业务活动，并向商业银行支付相关费用；除第三方存管费、资金划转手续费等外，不得以任何名义向商业银行等其他机构支付经纪业务营销费用；营销规范公司要求员工正当开展经营业务活动。员工在开展业务活动中，不得利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，不得收受各种名义的回扣、手续费、返还佣金、顾问费、公关费等好处归个人所有。业务交际应严格按公司规定的规格标准以及审批程序办理，且不能超过正常礼尚往来的尺度。如果收受、赠与或招待等行为有可能产生不正当交易甚至商业贿赂之嫌，则不应进行该项行为；营销规范禁止营销人员通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；不得协助非法主体招揽咨询客户、销售荐股软件、产品；证券公司佣金费用收取标准应合理，不得违反当地证券业协会规定的佣金标准，收费标准应报备，收费项目、收费标准应在营业部显著位置进行公示；营销规范证券公司不得以贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户撤转户、煽动满情绪怂恿客户恶意投诉、阻挠和拖延转销户、返佣及送礼吸引客户、低于成本销售等不正当手段招揽客户；营销人员禁止为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利；应将合规性纳入营销人员绩效考核范围；营销规范证券公司不得摆放境外业务，港股相关宣传材料，推送含有可办理港股业务内容的信息；招聘港股营销人员进行见证，协助填写开户资料，为港股开户提供营业场所或设备办理港股开户预约手续；不得在营业场所内举办境外市场股票报告会，派员讲解港股开户业务，且不得在报告会上安排客户办理港股开户或开户预约手续；营销规范一般证券业务资格与证券营销资格均可从事以下业务：介绍证券市场的基础知识、证券公司的情况；介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；宣传法律法规的规定；向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；宣传证券公司统一提供的金融理财产品信息；营销规范营销人员在执业前应进行不少于60小时的培训，其中法律法规培训不得少于20小时，并应对培训结果进行测试；证券公司应将营销人员姓名、执业证书编号、照片等信息在营业部进行公示，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询。客户账户管理客户证券