NC63全产品培训-内部存款.pptx

多级集团管控 · 全产业链协同 · 动态企业建模 · 大企业云平台财务公司业务运营系统培训----内部存款篇 用友软件股份有限公司NC资金应用规划与测试部程晓题2013年08月18日 1财务公司简介2内部存款3活期存款4定期存款6通知存款什么是财务公司？资金管控执行者内部银行财务公司集团成员单位的服务机构资金审核经办成员单位3成员单位1成员单位2财务公司业务架构监管统计接口平台1104监管报表领导查询资金监控资金分析全面解决方案财务公司银企直联会计核算自营贷款客户管理同业拆借结售汇信用评级账户管理信贷资产转让外币集中客户授信委托贷款全面预算财企直联资金结算转贴现外币存款同业授信担保保函现金管理外管局报送内部存款同业存款外币贷款五级分类票据贴现人力资源融资租赁资金调度准备金证券投资投资风险反洗钱OA成员单位支付转账 查询统计存款业务结汇购汇客户对账门户通用特性多语言……多币种数字签名电子回单电子签章移动应用 UAP权限体系流程配置预警平台外部交换平台二次开发平台财务公司逻辑部署架构1财务公司简介2内部存款3活期存款4定期存款6通知存款内部存款构成及接口内部网银财企直连期初通知存入通知存入通知支取通知转存期初定期存入定期存入定期支取定期转存通知存款内部账户账后台任务开关机内部存款定期存款活期存款交易流水活期对象预提、试算、结息电子单据柜会计平台1财务公司简介2内部存款3活期存款4定期存款6通知存款业务背景-活期存款协定存款因公司业务特点，在活期账户上经常留有大额资金，这时可采用此种存款种类。它通过设定存款基数，实行超额分段计息的办法，既保证了资金随时调度的要求，又取得高于活期存款利息的收益。2活期存款指单位无需约定存期，有权随时支取或用于结算的款项。1Source : Arthur D.Little业务流程-活期存款计息活期预提单活期存款利息单活期结息单活期存款计息协定预提单协定存款利息单协定结息单解决方案-活期存款计息协定利率：启用定额利率，将活期存款利息清单分为活期、协定两段基准利率设置活期结息单活期账户计息设置活期存款利息单活期存款计息活期预提单结息日设置产品演示-活期存款计息前的设置-基准利率设置产品演示-活期存款计息前的设置-结息日设置产品演示-活期存款计息前的设置-活期账户计息设置产品演示-活期存款计息内部存款构成及接口预提单内部账户账后台任务活期存款结息单交易流水电子单据柜会计平台1财务公司简介2内部存款3活期存款4定期存款6通知存款业务背景-定期存款定期转存财务公司根据存入时约定转存类型，手工或自动将本金或本息转移至新账户的业务。5定期支取财务公司根据申请及当初存入时的约定来判断是到期支取或提前支取，进而将客户的本金从定期存款账户转账至成员单位活期户。4预提利息按权责发生制原则，是指财务公司按规定预先提取但尚未实际支付的利息，计入应付利息，负债。3定期存入成员单位向财务公司提出存款申请，财务公司从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其定期账号中，并出具 “单位定期存款存单”。2期初定期存入维护成员单位在财务公司期初未结束的内部定期存单录入，不做记账和制证处理。1Source : Arthur D.Little业务流程-定期存款成员单位定期存入申请期初定期存入存单预提财务公司定期支取申请成员单位到期转存解决方案-内部存款-定期存入解决方案-内部存款-定期支取解决方案-内部存款-定期转存产品演示-期初定期存入产品演示-定期存入产品演示-定期支取产品演示-预提支取或转存后生成负金额的冲回预提单，和计息清单。产品演示-定期转存定期存款构成及接口内部网银财企直连定期存入定期支取后台任务内部账户账开关机内部存款期初定期存入定期转存交易流水电子单据柜会计平台1财务公司简介2内部存款3活期存款4定期存款6通知存款业务背景-通知存款通知转存财务公司根据存入时约定转存类型，手工或自动将本金或本息转移至新账户的业务。5通知支取财务公司根据有无预约来进行有预约支取或无预约支取，进而将客户的本金从通知存款账户转账至成员单位活期户。4预提利息按权责发生制原则，是指财务公司按规定预先提取但尚未实际支付的利息，计入应付利息，负债。3通知存入成员单位向财务公司提出存款申请，财务公司从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其通知账号中，并出具 “单位通知存款存单”。2期初通知存入维护成员单位在财务公司期初未结束的内部通知存单录入，不做记账和制证处理。1业务流程-通知存款成员单位通知存入申请期初通知存入存单预提财务公司通知支取申请成员单位到期转存解决方案-内部存款-通知存入解决方案-内部存款-通知支取解决方案-内部存款-通知转存产品演示-期初通知存入产品演示-通知存入产品演示-通知支取产品演示-预提支取或转存后生成负金额的冲回预提单，和计息清单。产品演