国寿安保保本混合型投资基金 更新招募说明书摘要.pdfVIP

国寿安保保本混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第2 号） 国寿安保保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第2 号） 国寿安保保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2015年10月 9 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保保 本混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2015 】2250号）注册并进行募 集。本基金的基金合同于2016年4月6 日生效。本基金为契约型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招 募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资人购买本基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 本基金的基金合同于2016年4月6 日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的 法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本 基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行交 易的债券、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、 货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但需符合中国证监会的相关规定）。 本基金的基金资产包括固定收益类资产和风险资产，固定收益类资产包括国 内依法上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司 第 1 页 共 39 页 国寿安保保本混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第2 号） 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债 券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、资产支持证券、可 转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款等。风险资产为股票（包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等。 基金的投资组合比例为：固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%；风 险资产占基金资产的比例不高于40% ，其中，基金持有的全部权证的市值不超过 基金资产净值的3%；本基金应保留不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一 年以内的政府债券。 本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种，其预期 风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于货币市场基金和 债券型基金。 本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相 对较差的中小企业，其经营状况稳定性较低、外部融资的可得性较差，信用风险 高于大中型企业；同时由于其财务数据相对不透明，提高了及时跟踪并识别所蕴 含的潜在风险的难度。其违约风险高于现有的其他信用品种，极端情况下会给投 资组合带来较大的损失。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有 的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和《基 金合同》等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主、谨 慎做出投资决策，自行承担