教案业务运营序列专业资格管理培训课件(运营管理—胡明国).ppt

* 选择风险分析评估的方法和判断标准，应综合考虑分析目的、组织自身的风险管理状况、实施成本等因素。 根据2008年5月财政部联合证监会、审计署、银监会、保监会等多个部门联合印发的《企业内部控制基本规范》，金融企业应当采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。同时应当充分吸收专业人员，组成风险分析团队，按照严格规范的程序开展工作，确保风险分析结果的准确性。 * 风险分析评估报告是在对组织面临的风险进行全面分析的基础上，对组织的风险管理状况、面临的内外部威胁、存在的弱点、可能造成的影响和损失进行客观评价，并提出针对性的管理措施和建议的分析报告，是提升组织风险管理水平的重要手段。 风险分析评估报告的撰写，应重点做好框架搭建、素材收集、结果展现、管理建议提出等方面的工作。 * 分析框架搭建完成后，必须收集大量的素材和事实来支撑中心论点。素材收集可以采用数据挖掘、问卷调查和实地调研等方式。 （二）问卷调查 问卷调查是一种发掘事实现况的研究方式，目的是收集某一目标对象的各项基本资料，可分为描述性研究和分析性研究两大类。在决定是否采用问卷法作为研究工具，应考量是否能顺利达成研究目标以及注意研究样本在问卷上的配合度。另外，问卷调查也有优缺点，需配合研究主题,才能达到目标。研究者把所要研究的事项，做成“问题”或“表格”，再以邮寄或访问的方式，请有关人员进行填答。问卷调查法，能使研究者直接由受试者获得资料，以测量受试者个人的所知所闻，个人的喜好与价值观，或个人的态度信念，亦可以用问卷调查法去发现事实及经验或正在进行的事。 （三）实地调研 在一些情况下，问卷调研无法满足调研目的，或收集资料不够及时准确时，需要适时进行实地调研，以取得第一手的资料和情报。所谓实地调研，就是指对第一手资料的调查活动。随着社会经济的发展，现场搜集信息的方法越来越多。其影响调研成败的关键因素是回答者是否愿意并能够提供所需要的信息。 * 饼图能清晰地反映各组成因素之间的比例，主要适用于展现各组成因素的对比关系，在进行结构分析时用得较多 * 条形图主要体现每组中的具体数据，易于比较数据之间的差别，适用于项目对比关系和相关性对比关系， * 柱形图由一系列垂直条组成，通常用来比较一段时间内每组数据的对比尺寸，适用于时间序列对比关系和频率分布对比关系 * 折现图易于表现各因素的变化趋势，主要适用于时间序列对比关系和频率分布对比关系，在进行趋势分析时用得较多 * 散点图能确定两个变量的关系是否符合预期，主要适用于相关性对比关系 * （一）针对性 管理建议应针对报告中指出的问题提出，如果前面讲述的是内部管理中存在的问题，后面的管理建议就不能只提出外部环境方面的建议。 （二）可操作性 提出的管理建议应具有较强的可操作性，相关业务部门能据此进行整改，从而提高风险管理水平，不应提出不切实际、几乎不可能实现的管理建议。 （三）顺序性 提出的多项管理建议应进行合理排序，区分出重点和主次，关键的、重要的管理建议应优先提出，以充分引起报告对象的注意。 * 运营风险分析评估是通过对特定对象面临的风险状况及其变化等进行结构分析，确定特定对象面临风险冲击的具体因素，并提出有效管理的措施。通过运营风险分析评估，应能揭示运营风险在不同范围内的特征及发生概率，为实现运营风险有效管理提供决策依据。 实施业务运营风险分析评估，应建立一套能反映业务运营风险状况及变化情况的风险计量指标体系，主要指标包括营业机构风险暴露水平、柜员风险暴露水平及业务风险暴露水平等。我行运营风险分析评估的主要内容应包括但不限于以下内容（八个方面）。 运营风险管理水平计量、运营风险管理特征分析、业务条线运营风险状况、机构和柜员的风险状况 、驱动因素的归集与分析 、风险事件分布情况分析、监管人员履职情况分析、专项重点分析。 我行的运营风险管理水平采用风险解析法进行计量，衡量指标为运营风险暴露水平，由风险率和风险度决定。根据风险事件的生成原因，风险暴露水平分为内部风险暴露水平和外部风险暴露水平。由于外部风险暴露水平反映我行受外部风险冲击的程度，主要由外部因素决定，我行很难进行控制，因此在计量运营风险管理水平时，应重点计量内部风险暴露水平，以合理反映我行的风险管理成效，见下表。 * 内部风险暴露水平的两个因子中，内部风险率反映触发风险事件的概率，内部风险度反映风险事件的严重程度，分别从不同的维度衡量一个机构的内部风险状况，可以通过坐标图的形式进行反映，见下图 * 通过对风险事件类型分布和发生概率的量化分析，揭示当前运营风险的发生趋势，结合商业银行操作风险