上海市外资金融机构基本情况调查报告.doc

上海市外资金融机构基本情况调查报告 外资金融机构总体情况 一、《中华人民共和国外资金融机构管理条例》修改前后的主要区别 2001年国务院对《中华人民共和国外资金融机构管理条例》进行修改，新条例自2002年2月1日起开始施行。修改后的条例体现了我国在加入WTO时对外资金融机构进入中国市场的五项承诺，具体如下： 1、中国加入世界贸易组织以后，取消原《条例》“设立外资金融机构的地区，由国务院确定”的规定，外资金融机构在满足审慎性准入条件前提下，可以在中国境内任一个城市申请设立营业性机构； 2、在中国“入世”后外资金融机构在华提供外汇服务，没有服务对象限制； 3、取消现行人民币业务市场准入对外资金融机构设定的业务规模数量指标； 4、放宽设立中外合资银行或合资财务公司中方合作伙伴的限制，即不要求中方出资者为金融机构，外国服务提供者将能够与自己选择的任何中国实体进行合营； 5、增加外资金融机构经营人民币业务的地域范围和服务对象范围由中国人民银行根据具体情况审核确定的新条款，授权中国人民银行随着中国“入世”承诺的进程，逐步扩大开放人民币业务的地域和客户对象范围。 二、入世后我国首批对外资金融机构的开放的内容 （1）自2000年１２月１１日起，我国将取消对外资金融机构外汇业务服务对象的限制。外资金融机构外汇业务的服务对象，可以扩大到中国境内的所有单位和个人，但必须相应增加营运资金或资本金，更换金融业务营业许可证或金融业务法人许可证。 （2）１２月１１日起，允许设在上海、深圳的外资金融机构正式经营人民币业务，设在天津、大连的外资金融机构可以申请经营人民币业务。 （3）１２月１１日起，外资非银行金融机构可以按照中国人民银行即将公布的有关管理办法的规定，申请设立独资或合资汽车金融服务公司，办理汽车消费信贷业务。 （4）１２月１１日起，外国投资者可以按照中国人民银行公布的《金融租赁公司管理办法》的规定，申请设立独资或合资金融租赁公司，提供金融租赁服务。 三、外资金融机构的分类、设立条件、经营范围 依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，外资金融机构，是指依照中华人民共和国有关法律、法规的规定，经批准在中国境内设立和营业的下列金融机构：　　1、独资银行：总行在中国境内的外国资本的银行；　　2、外国银行分行：外国银行在中国境内的分行；　　3、合资银行：外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的银行；　　4、独资财务公司：总公司在中国境内的外国资本的财务公司；　　5、合资财务公司：外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的财务公司。 外资金融机构设立、经营范围一览表 外资金融机构分类 设立条件 其他条件 经营人民币业务条件 经营范围 备注 独资银行 注册资本最低限额为３亿元人民币等值的自由兑换货币 申请人为金融机构；申请人在中国境内已经设立代表机构２年以上；申请人提出设立申请前１年年末总资产不少于１００亿美元；申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；中国人民银行规定的其他审慎性条件。 提出申请前在中国境内开业３年以上；提出申请前２年连续盈利；中国人民银行规定的其他审慎性条件。 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供信用证服务及担保；办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇；从事外币兑换；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经中国人民银行批准的其他业务。 经营范围须获中国人民银行批准 外国银行分行 不少于１亿元人民币等值的自由兑换货币的营运资金 无申请人须为金融机构的要求；申请人提出设立申请前１年年末总资产不少于２００亿美元，并且资本充足率不低于８％；其他条件与上同 同上 同上 买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券包括但不限于下列外汇投资业务：在中国境外发行的中国和外国政府债券、中国金融机构债券和中国非金融机构债券。 合资银行 注册资本最低限额为３亿元人民币等值的自由兑换货币 外国合资者为金融机构；外国合资者在中国境内已经设立代表机构；外国合资者提出设立申请前１年年末总资产不少于１００亿美元；其他条件与上同 同上 同上 独资财务公司 最低限额为２亿元人民币等值的自由兑换货币 同独资银行条件同 同上 吸收每笔不少于１００万元人民币或者其等值的自由兑换货币，期限不少 于３个月的存款； 　发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供担保；买卖、代理买卖外汇；从事同业拆借；提供资信调查和咨询服务；提供外汇信托服务；经中国人民银行