反洗钱培训课件精选.pptVIP

反洗钱培训 ;一、反洗钱基础知识二、可疑交易分析三、新反洗钱系统;反洗钱是什么？;洗钱的特点和步骤;　　1、处置阶段　　处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。 　　利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产。有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。;2、离析阶段　 离析阶段，也叫培植阶段，即通过复杂的金融交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散。在不同国家间进行错综复杂的交易，或在国内通过不同金融工具逐步模糊犯罪所得的真实来源、性质，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。;3、归并阶段　 又叫融合阶段，归并阶段、整合阶段，即将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰，在犯罪所得披上了合法外衣后，犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益。 　　在实际操作过程中，三个阶段有时明显，有时发生重叠、交叉，或者集合在一起，难以截然分开。;洗钱的具体行为包括：5种----《刑法》191条 洗钱罪;2、协助将财产转换为现金或金融票据 　 7种上游犯罪在实施后，除可以获得现金、收益外，还往往会得到大量不便于携带、难以转移的财产，诸如股票、债券、贵重金属、名人字画乃至汽车、船舶和其他一些不动产。将这些财产通过变卖、抵押等方