xx银行绩效考核系统_需求规格说明书.docVIP

目 录 一. 项目概述 4 1. 考核目标 4 2. 考核路线 4 3. 考核指标 5 4. 考核结果 5 二. 综合考核管理 5 1. 业务描述 6 1.1. 业务范围 6 1.1.1. 存款 6 1.1.2. 贷款 6 1.1.3. 票据业务 6 1.1.4. 国际业务 6 1.1.5. 卡业务 6 1.1.6. 中间业务 7 1.2. 系统整体流程 7 1.2.1. 数据采集 7 1.2.2. 数据流程 7 1.2.3. 业务考核流程 7 1.3. 用户范围和架构 7 1.3.1. 用户范围 7 1.3.2. 部门架构 8 1.4. 业务定义 8 1.4.1. 利率 8 1.4.2. 记息年基数 9 1.4.3. 百分数 9 1.4.4. 笔数/户数 9 1.4.5. 存款帐户 9 1.4.6. 卡 9 1.4.7. 贷款帐户 9 1.4.8. 无贷户 9 1.4.9. 客户 10 1.4.10. 行员 10 1.4.11. 机构 10 1.4.12. 余额 10 1.4.13. 小企业 10 1.4.14. 日均余额 10 1.4.15. 累计数 10 1.4.16. 模拟利润 11 1.4.17. 业务类别 11 1.4.18. 内部转移价格 11 1.4.19. 产品性质 11 1.4.20. 期限 11 1.5. 拥有关系描述 11 1.5.1. 绩效对象与客户经理的关联关系 12 1.5.2. 拥有关系比例 12 1.5.3. 行员业绩转移 12 1.6. 权限说明 12 1.6.1. 功能权限 12 1.6.2. 数据权限 12 1.7. 利润算法描述 12 1.7.1. 行员利润 12 1.7.2. 机构经济增加值 13 1.7.3. 帐户利润计算 13 1.7.4. 存款模拟利润 13 1.7.5. 贷款模拟利润 13 1.8. 贴现利润 13 1.9. 中间业务收入 13 1.10. 员工业绩统计 14 1.11. 机构业绩统计 14 2. 机构（分/支行）考核 14 2.1. 机构（分/支行）考核 14 2.1.1. 简述 14 2.1.2. 业绩指标 14 2.2. 支行考核 15 2.2.1. 简述 15 2.2.2. 业绩指标 15 2.3. 机构（分/支行）考核说明 16 2.4. 前端展现功能 16 2.5. 其它需求 18 3. 客户经理考核 18 3.1. 总行员工考核 18 3.2. 客户经理（分/支行） 18 3.2.1. 考核指标 18 3.2.2. 考核说明 19 3.2.3. 前端展现功能 20 4. 考核管理中心 20 4.1. 机构管理 20 4.2. 行员管理 20 4.3. 考核指标管理 20 4.4. 考核角色管理 20 4.5. 行员－帐户关系管理 21 4.6. 行员－卡关系管理 21 4.7. 考核指标管理 21 4.8. FTP调整管理 21 4.9. 利润参数管理 21 4.10. 手工指标数据录入 21 4.11. 考核指标计划值维护 21 4.12. 计划完成情况查询 21 三. 系统软硬件环境 21 1. 系统建设基本要求 21 2. 系统环境配置建议 22 2.1. 数据库服务器 22 2.2. 应用服务器 22 3. 条件与限制 22 项目概述 考核目标 绩效考核系统是为了能够全面考核各项指标，量化考核业绩为核心。帮助银行完善管理制度，激励机制，提高行员计极性，从而提升银行的竞争力。市商业银行绩效考核系统应满足不同层次用户管理需要，使之为银行提供更大的帮助。 系统实现的主要考核目标： 分支行/公司业务部考核 实现对客户经理（或全员）的考核 客户考核 考核路线 绩效考核路线主要包括：机构（分/支行、公司业务部）、客户经理、重点客户。 总行考核到分行，按会计口径计算（存/贷款） 分行考核下属支行（分行同时代位考核总行各公司业务部）和客户经理，辖内按考核口径计算，辖外单列显示。 注： 会计口径：按客户的帐户开户行统计 考核口径：按行员（客户经理）营销客户或帐户的占比计算 目前分行本部为空架构，没有人员，由总行直接管理考核分行所属的各支行，总行各公司业务部与分行的各支行属于平级部门考核。 总行各公司业务部没有自身的独立网点，各项存贷款等业务在各发展型支行网点入账。考核时计入各公司业务部。在查询考核各公司业务部存贷款等业务时，同时显示所列帐支行。 各发展型支行推荐到总行各公司业务部的存贷款等业务，与各公司业务部自身营销的存贷款分开考核，其中：各发展型支行推荐的业务按约定的分成比例在公司业务部与推荐支行分配。考核系统应支持该需求。 目前石家庄分行暂无下属支行，考核系统应支持其通过其下属部门考核至各客户经理。 机构、行员的考核汇总流程按总行-分行-支行（公