现代金融业务(开 放).docVIP

2009第一学期现代金融业务期末复习指导 一、考试形式： 《现代金融业务20％、单选15％，多选30％，判断15％，案例分析题20％。 三、考试复习重点 （一）名词解释 1、银行信用2、经济组织存款3、证券交易所4、保险标的5、国际储备 6、流动性比率管理7、中间业务8、证券承销商9、原保险与再保险 10、股票价格指数期货11、金融监管12、金融衍生品13、证券投资基金14、代位求偿原则：15、期货的套利交易： 参考答案： 1、是银行及其他金融机构以货币形式，通过存款、贷款等业务活动提供的信用。它是现代经济生活中的主导信用形式。 2、经济组织存款也称对公存款，是指商业银行以信用方式吸收的企事业单位的存款。有广义与狭义之分，广义的对公存款包括经济组织存款和财政性存款两部分，狭义的对公存款不包括财政性存款。 3、证券交易所是由经纪人、证券商组成，进行证券集中交易的有形的公开的市场，是二级市场的主体。 4、保险标的：保险标的是指保险合同双方当事人的权利与义务所共同指向的对象，即作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体。 5、国际储备：国际储备是一国货币当局可用于干预外汇市场，平衡国际收支逆差的资产。主要包括黄金储备、外汇储备、普通提款权和特别提款权. 6、流动性比率管理是指为了限制商业银行等金融机构的信用扩张，中央银行通过规定它们的流动资产对存款的比率，来限制其长期放款和投资，以及实现维护银行业稳健经营的目标。 7、中间业务即商业银行较多地以中间人的身份替客户办理收付和其他委托事项，提供各类金融服务并收取手续费的业务。它是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内负债、形成银行非利息收入的业务。 8、证券承销商是按照承销合同为发行者包销或代销证券的证券经营机构，主要有商业银行、证券公司、基金管理公司等。 9、原保险与再保险；前者是指保险人与投保人之间通过订立保险合同而建立的一种保险关系的保险。后者是指保险人在原保险合同基础上，通过签订合同，将其所承保的部分风险和责任转给其他保险人的保险。 10、股票价格指数期货是参加交易的买卖双方将某种股票价格指数作为“商品”在交易所内以公开竞价的方式买卖这种“商品”的期货合约，并在未来某一交割日之前进行对冲或按成交价在交割日进行现金结算的一种期货交易。 11、金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。 12、金融衍生品是金融创新的产物，是在货币、利率、股票、商品等基础性金融工具的基础上派生而来的，其自身是不能独立存在的，价值很大程度上取决于基础性金融工具。金融衍生品主要包括货币衍生品、利率衍生品、股票衍生品以及商品衍生品四大类。 13、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，它通过发行基金证券，集中不特定投资者的资金，委托专业的基金管理公司进行证券资产的投资管理，按照投资组合原理投资于证券，以获得投资收益和资本增值为投资目标，投资收益按投资者出资份额共享，投资风险由投资者共担的资本集合体。 14、代位求偿原则：5、期货的套利交易：1．货币的出现是与（）联系的。 A. 分配 B. 交换 C. 消费 D. 生产2．各国一般以（）为依据，以存款及其信用工具转化为现金所需要的时间和成本为标准，对货币供给进行层次划分。 A. 安B. 稳定性C. 盈利性 D. 流动性 3 ( )。 赊销 B. 偿还和付息C. 提供借款 D. 以偿还为条件的价值单方面转移 4．美国的第一家商业银行是（）。 A. 北美银行 B. 纽约银行C.华盛顿银行 D.花旗银行 5．德国商业银行体制最大的特点是()。 A. 单元制 B.分行制 C. 全能银行制 D.综合制 6．（）是指款项可以在活期存款账户、可转让支付命令账户、货币市场互助基金存款账户之间自动转账的存款种类。 A.自动转账服务账户 B.协定账户 C.超级可转让支付命令账户 D.NOW账户 7、2005年新《证券法》规定，股份有限责任公司公开发行公司债券，净资产额应不低于人民币（ A、3000 B 6000 C、5000 D、1000 8、新建股份有限责任公司必须经国家有关部门批准，并由发起单位认购全部股份总额的（ ）以上，方能对外发行股票。 A、30% B 35% C、40% D、45% 9. A. 意大利 B. 中国 C. 英国 D. 美国 10. 巴蓬所以被称为“现代火灾保险之父”，是因为他创建了（ ） A．汉堡保险局 B.家庭住宅火险 C. 根据房屋租金计算保险费的方法 D. 差别费率 11. 人身