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银行运营部试题库 一、填空 我行目前开办的外汇资金业务有外汇买卖交易、（期权）、互换、“汇聚宝”和代理黄金交易。 我行的资金结算业务即指对上述业务和国债的（后线帐务处理）及风险监控。 资金结算工作具体包括对交易凭证的审核、对交易（合理性）的监督；同时进行相应的（会计核算）、资金划拨、损益计算及报表。 买卖外汇业务，是指我行应客户要求，以一种可兑换外币套换成另一种（可兑换货币）的外汇交易。 外汇买卖从交割期限上可分为即期外汇买卖和（远期外汇买卖）。 外汇买卖从交易对手上可分为实盘外汇买卖与（对公外汇买卖）两种基本类型。 分行叙做代客买卖外汇业务，必须事先获得（总行资金部）批准。 接收交易清单通常在每个工作日上午（8：30）前完成。 每日资金计划处交易前线需将上个工作日的所有实盘交易的（电子版）上传清算处资金结算科。 资金结算人员每日对资金计划处提供的交易清单中总、分行平仓部分进行（交易日、交割日）筛选。检查是否有异常起息的情况。 资金结算人员每日对各（辖内分行客户实盘交易）与（省行本部客户的交易）进行累计，确认是否与全辖客户实盘交易汇总相符。 资金结算人员每日核对交易清单：将总、分行平仓交易清单与（DBOS系统）中交易日界面待处理的总、分行交易进行核对。 资金结算人员核对交易清单无误后，通过（DBOS系统）对上一个工作日的总、分行平仓交易进行（交易日表外帐务处理）。 资金结算人员对前