保险股份有限公司分公司风险合规管理模式研究.docxVIP

中邮人寿保险股份有限公司ⅩⅩ分公司风险合规管理模式研究[摘要]自2011年中邮人寿保险有限股份有限公司ⅩⅩ分公司展业以来，合规管理工作已经经历了3年的发展，提升合规管理的有效性成已经为了公司全体员工共同努力的新目标。本文通过2013年4月至2014年4月的相关数据为样本，采用描述性统计的方法，检验分公司合规管理工作的有效性。研究结果表明保费规模的扩张可以显著影响合规风险的指标得分，今后还需要加强事前控制、事中监管、事后控制，使合规管理工作事前化、精细化、完善化。[关键词] 合规管理 风险管理 内部控制 一、引言随着2011年中邮人寿保险股份有限公司ⅩⅩ分公给司（以下简称“分公司”）开业以来，保费规模的不断扩大（累计保费突破150亿元大关），合规管理工作已经成为分公司运营的焦点，员工大会上分公司刘总、马总一再强调，另可牺牲部分业绩，也要保证业务的健康合规发展。合规经营是保险公司持续发展的生命线，分公司目前的合规管理工作已经覆盖到分公司、市县中邮保险局、网点的日常工作中，实现了分公司层面组织架构的全面化管理，在现有的基础上如何提升合规管理的效率成为了分公司发展的瓶颈。二、理论基础与分公司风险合规管理模式研究（一）理论基础《保险公司合规管理指引》中有明确的说明：合规是保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德