银行综合业务系统柜员管理细则.docVIP

综合业务系统柜员管理细则 1目的 本文件规定了ＸＸ农村银行（以下简称“本行”）综合业务系统柜员管理的操作规范和控制要点，旨在加强综合业务系统柜员的监督管理，防范操作风险。 2适用范围 本文件适用于本行综合业务系统柜员的管理。 3定义、缩写和分类 3．1定义： 柜员：是指经审核批准后，允许在综合业务系统从事相关业务操作的系统操作员。 3．2缩写 无 3．3分类 1）按在综合业务系统中体现职能不同，分为账务柜员和非账务柜员。 账务柜员：该类柜员可在综合业务系统中从事与其自身权限相应的账务处理、查询打印、授权等操作; 按权限不同分为主任、主管、库管和普通四种岗位。 非账务柜员:该类柜员只能进入综合业务系统进行相关查询及管理操作，不能进行任何账务处理。 2）按能否通过个人电脑（终端）登录可分为柜面柜员和电子柜员。柜面柜员是指通过密码或指纹系统进行身份认证登录，完成业务处理的柜员。电子柜员是不能通过电脑（终端）登录，仅能采取批处理等方式发起记账交易，由系统自动完成账务处理的柜员。 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 会计结算部 负责支行（部）柜员的交易权限、现金权限、转账权限等规则的制定； 负责支行（部）柜员的管理和监督； 负责综合业务系统中柜员的增加。 电子银行部 1）负责总行、支行（部）柜员在综合业务系统中的调动、删除； 2）负责总行、支行（部）柜员角色、权限的设置。 支行/营业部 负责提交支行（部）柜员的交易权限、现金权限、转账权限等申请； 负责本支行（部）柜员的日常管理； 负责提交本支行（部）柜员增加、变动、删除等申请； 主任柜员 对于超过主管岗位权限范围的业务进行再次审查和授权确认。 主管柜员 对于超过普通岗位权限范围的业务进行审查和授权确认并负责机构日结处理。 库管柜员 在综合业务系统中负责现金与空白重要凭证管理。 普通柜员 在权限范围内进行各项具体的业务操作。 5原则与基本规定 5．1原则： 为确保职责分明、责任到人，在设置账务柜员时应遵循以下原则： 1）唯一性原则：在综合业务系统内要保证柜员代号的全省唯一性； 2）永久性原则：柜员代号一经设定，不得变更。柜员岗位变动，须继续使用原柜员代号，不再重新分配新代号。因柜员退休、调离等原因使得日后不会再进入综合业务系统进行各项操作的，可以申请注销柜员代号。 3）真实性原则：柜员代号要保证确有其人并且需要进入综合业务系统从事相应操作。严禁为非相关人员设置柜员代号。 5．2基本规定： 所有柜员必须经过岗前业务操作培训。 系统内设定的操作柜员姓名必须与实际操作柜员姓名一致。电子柜员以自助设备名称、地点和编号作为柜员姓名。 6管理要求 阶段 管理办法/管理规定 风险提示 6.1柜员管理基本规定 柜员管理基本规定 1）柜员代号 柜员代号由六位数字组成，总行统一设置，柜员代号为全省唯一，一经设定，不得变更，柜员岗位变动，继续使用原柜员代号，不重新分配新代号，因柜员退休、调离等原因今后不再进行各项操作的，可以申请注销柜员代号。 2）柜员权限分类 账务柜员的权限分类为14种，即：a）个人存款；b）客户信息；c）单位存款；d）联行结算；e）贷款及贴现；f）投资及拆借；g）现金及重要空白凭证管理；h）中间业务；i）内部账及股金；j）电子银行；k）管理与查询；l）公共交易；m）机构日结；n）信贷管理。 3）柜员角色配置及交易类型 a）账务机构依据总行授权业务范围、存款规模及自身业务量确定柜员岗位的角色配置，上报总行会计结算部批准后执行。 b）明确每一个柜员的岗位分工、工作职责和交易权限，严禁为柜员预先分配超越其职责范围的交易权限。 c）系统中全部交易类型为23种，分别为： A、储蓄；B、客户信息；C、对公；D、结算；E、贷款及贴现；F、投资及拆借；G、票据交换；H、银行及社内往来；I、现金及重要空白凭证管理；J、清算；K、中间业务；L、财务核算、内部账务、非生息资产、股本；M、现代支付；N、电话银行、企业银行、网络银行；O、POS、ATM、CDM；P、管理交易；Q、公共交易；R、外汇买卖；S、机构日结及批处理；T、查询；U、稽核；V、信贷；W、授权。 4）柜员签到 柜员在综合业务系统中必须双人签到后方可办理业务。 5）柜员签退 a）柜员临时离岗应在操作终端上做临时签退，严禁不做签退擅自离开操作终端。 b）所有账务柜员当日业务结束后必须进行正式签退，如因不可抗力原因导致不能进行正式签退的，应及时向总行会计结算部报告，严禁擅自离岗。 6.2柜员岗位及角色授权 柜员岗位及角色授权： 综合业务系统账务柜员分为主任、主管、库管、普通四个岗位。 1）主任柜员：只能从事查询、打印、授权、柜员管理等操作，交易权限由综合业务系统自动生成； 2）主管柜员：只能从事查