信用社案件风险防控知识考试试卷.docVIP

农信用社案件风险防控知识考试试卷 单位： 姓名： 总分 题号 一 二 三 四 五 最后得分 100分 扣分 说明：本试卷满分为100分，每项题型确定分值，按答错一题扣多少分进行评卷，直到本项题型所确定分值扣完为止，不计负分的方式进行评分。 一、填空：（20 分 ，每错一空扣1分） 1、巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出合规文化理念中说“合规应从_________做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并有董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。” 2、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。即按照“__________、__________、__________、___________”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。 3、对公存款账户管理要求，不得为___________支付现金；在验资期间，不得为注册验资的临时存款账户办理支付业务业务。 4、加强对账管理，严格执行________、_______相分离制度。 5、查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执法人员身份证件（复印件）应作_______保管资料，妥善保管，做到调阅由登记，归档要及时。 6、贷款“三查”制度要求，贷款调查要坚持___________，准确了解借款人状况，真是反映借款人情况，为贷款审查、审批提供可靠依据。 7、银行承兑汇票业务遵循“________、________、集中签发、责权分明、稳健经营”的管理原则。 8、错账业务应经________审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。 9、社内往来对账管理要求，上下级对账实行“双线核对”，既要核对________，又要核对________，做到相互勾对交易明细，对账单相互签章确认，交叉保管，防止单边记账。 10、农信社外部对账方式主要有: ________________、发送对账单核对余额。 11、金库钥匙密码必须________、________，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。 12、枪支保管严格执行“________、________”的管理规定，严禁交叉或单人管枪。 二、不定项选择（含多项选择，共40分，答错一题扣2分） 1、当有人声称是上级行和公安部门检查人员，要求进入柜台检查安全，证件齐全但没有本行领导或保卫人员陪同时的处置：（ ） A、临柜人员应礼貌地请他们在柜台外稍候。 B、讲明检查需要履行一定程序，暂行不能进入柜台。 C、立即报告单位领导或本行保卫部门。 D、立即打开通勤门，让来人进入检查。 2、案件专项治理必须坚持的“四项制度”是（ ）。 A、干部交流制度；B、重要岗位人员轮换制度； C、强制休假制度；D、近亲属回避制度。 3、凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在 小时内上报，重（特）大案件应在案发 小时内上报。（ ） A、4 2 B、12 6 C、24 6 D、24 12 4、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应 （ ） 。 A、开门外出求援 B、大声对外呼救 C、保障安全? D、高度警惕 5、中小金融机构责任追究方式中的纪律处分包括：警告、记过、（ ）、降级、撤职、开除留用察看、开除。 A、严重警告；B、记大过；C、留党察看；D、诫勉谈话 6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定机构案件防控第一责任人是指（ ） A、理事长或董事长； B、主任或行长；C、中层管理人员； D、普通员工 7、下列哪项不得用于抵押（ ）。 A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物 B、土地所有权 C、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产 D、共同拥有的房产 8、办理抵押贷款时，贷款额不得超过抵押物评估值的（ ）。 A、70％ B、75％ C、80％ D、85％ ?9、县级联社主任或主管副主任每（ ）进行一次辖内全面查库。 A、月 B、季度 C、半年 D、年 10、银行审核支票付款的依据是支票出票人的（ ） A、电话号码???????B、身份证 C、支票存根???????D、预留银行签章 11、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中对从轻、减轻追究相关人员责任的情况表述的有（ ） A、通过加大案件治理、完善流程操作、改进