银行现金检查方案.doc

县级各银行金融机构: 　　根据人行ⅩⅩ市中心支行关于今年货币管理与人民币业务执法检查的有关工作布置，我支行决定于ⅩⅩ年5月11日至5月25日在全县范围内开展银行金融机构人民币收付与反假业务、现金机具设备的现场检查。现将有关情况通知如下： 　　一、组织领导 　　为确保本次检查工作顺利进行，经研究，我支行专门成立海盐县金融机构人民币业务执法检查小组，由支行沈明法副行长任组长，营业室相关人员为成员。 　　二、检查方式 　　检查采取自查和抽查两种方式进行。自查由各机构自行组织，自查面要求达到各机构营业网点的100%；抽查由我支行组织，根据各机构自查情况按一定比例确定。 　　三、检查内容 　　1、金融机构是否建立人民币收付和反假业务管理内部考核制度，是否开展业务培训和宣传，是否对柜面人民币收付业务、假币收缴(鉴定)业务进行定期、不定期的检查，对发现的违规行为是否及时纠正，营业场所公示的内容是否完整。 　　2、临柜人员对《中华人民共和国人民币管理条例》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规规章的执行情况，柜面人民币收付是否规范操作，是否将不宜流通的人民币对外支付，是否根据合理需要的原则为公众办理人民币券别调剂业务，是否按规定无偿为公众兑换残缺、污损人民币。 　　3、是否重视现金计划管理，加强投放回笼预测和现金收支统计分析，保存现金合理库存，合理调配人民币券别结构，保证现金旺季投放、农副产品收购等现金需求。 　　4、在假币收缴、鉴定业务操作中是否严格执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，在收缴、告知、鉴定、保管、上缴等环节是否存在不规范的情况，是否存在假币流入、流出银行的情况，反假信息系统操作是否正确。 　　5、是否按照《人民币鉴别仪通用技术条件》国家标准进行现金机具设备的配置，并按要求开展升级维护，加入自动取款机的钱款是否全额经清分机或A类点钞机清点并记录钞票号码。 　　四、检查时间 　　1、自查阶段：ⅩⅩ年4月25日至5月10日。办理人民币存取款业务的各金融机构按照检查要求进行自查，并于5月10日前上报自查报告。 　　2、抽查阶段：ⅩⅩ年5月11日至5月25日，按一定比例对辖内机构进行抽查。 　　3、总结处理阶段：ⅩⅩ年5月26日至6月15日，我支行根据检查工作情况进行总结，上报ⅩⅩ市中心支行，并做好后续工作。 　　五、检查要求 　　各机构要高度重视此项工作，对照相关制度，认真组织落实辖内各营业网点的自查工作，对存在的问题要如实反映，并说明存在问题的原因和今后改进措施，使检查真正起到实效，确保本次检查任务的圆满完成。