宁波分行---基金定投讲座.pptVIP

基金定投 自我介绍 翁莹樱 宁波分行内训师 座右铭:I believe I can do, so I do. 手机号码工作经历：。。。 目 录 第一部分 资本市场分析 2009年资本市场整体逐渐转暖  当市场一路上涨，没有波动时，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场先跌后升或者一路下跌时，定投的回报率就大大高于一次性投资。 当市场波动频繁时，定投的回报率也可能比一次性投资要高。 投资稳步上扬，单位价格由1.00元上升至上1.30。 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 218750 平均成本價 = 1.143 定期定投回报 = 28.43万 （13.72%） 一次性投资获利=32.00万 （28.5%） 投资先跌后升，单位价格由1.00元先跌再回升至1.00元。 投资波动频繁，单位价格由1.20元波动跌至1.00元。 强迫自己储蓄的人—青年一族； 没有时间理财的人—上班一族； 长期理财规划的人—幸福家庭； 想降低投资风险的人—投资一族。 第一类：青年月光族 参加定投集少成多 青年一族开销多，买房买车首期难凑齐，参加定期定