第三方存管培训课件.ppt

营销工作方向 一是在合作银行的配合下，完成我行经营范围内主要券商业务开通工作及业务开通后券商客户经理能够主动向客户推介我行作为资金的结算银行 二是网点人员、客户经理与周边各券商营业部场新增客户的营销工作和深入挖掘现有客户资源。 营销对象 财政代发工资客户群体庞大 理财客户 高端卡客户 感谢大家的倾听 * 吉林银行代理第三方存管 业务培训 部门名称 社区银行部 2014 年 2月 20日 什么是第三方存管业务 指证券公司将客户证券交易结算资金交由独立的第三方（即具备第三方存管资格的商业银行）存管。在第三方存管模式下，存管银行负责客户交易结算资金的存管，为客户提供银证转账、资金存取和查询等服务；证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算投资者的资金和证券，证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务。 一、第三方存管介绍 《证券法》第一百三十九条　证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 “客户证券交易结算资金（俗称保证金）第三方存管”制度（简称第三方存管）是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。 实行“第三方存管”对客户有什么好处？ 资金更放心——客户交易结算资金的安全由存管银行和证券公司的双重信用作为保障，投资者可通过银行系统查询证券交易资金情况，使客户交易结算资金的运行更透明、更安全、更放心。 存取更省心——客户不仅可以通过证券公司原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行和网上(电子)银行等多种方式完成资金的存取与划转。 服务更贴心——客户成为证券公司和存管银行的共同客户，不仅可以享受证券公司提供的证券投资服务，还可以享受银行提供的各种综合理财服务。 “第三方存管”涉及哪些账户？ 证券资金台账――指投资者在证券营业部柜台交易系统中开立的专门用于证券交易的资金台账。在该账户下，可开立同名的、不同证券交易品种的一一对应的证券账户。客户资金台账用于客户进行证券交易，记录客户交易结算资金的变化。 管理账户――即“客户交易结算资金管理账户”的简称，指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。管理账户记载客户交易结算资金的变动明细和余额，并与客户的银行结算账户、证券资金台账之间建立银证转账对应关系。 银行结算账户――指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户的证券资金台账、管理账户建立银证转账对应关系的银行存款账户，即在存管银行开立的借记卡，用于客户转账或存取款。 鉴于中国证监会已经不再受理商业银行存管资格申请，我行只能通过代理的方式突破业务瓶颈。 代理证券资金第三方存管业务？ 是指吉林银行通过接入合作银行银银合作平台，以代理的方式，为吉林银行银行卡客户提供证券资金第三方存管服务的业务。 二、吉林银行第三方存管实现方式 当前我行与具备保证金存管资格的银行代理实现客户第三方存管业务——客户在证券公司选择合作代理存管银行签约，客户可在我行柜面完成签约绑定，并且可通过我行账户进行证券交易投资资金的划转交易。 我行代理第三方存管业务的签约模式 券商端预指定、存管银行签约确认的模式 券商端预指定：即客户到证券公司营业部，由证券公司审核客户申请相关资料后，由客户指定一家某一家具有存管资格的商业银行作为交易结算资金管理账户的开户银行的过程。 存管银行签约确认：客户在证券公司完成预指定后到指定的商业银行网点办理交易结算资金管理账户开户及绑定银行结算账户的过程。 我行在代理第三方存管业务模式下的作用 为客户提供证券交易资金的支付结算渠道。 开办代理第三方存管业务的意义 丰富我行银行卡的功能 稳定客户结构、带动存款增长 带动我行其他中间业务发展，有利于对客户开展交叉销售 客户申请开立第三方存管业务 一、到证券公司指定存管银行：客户本人携带身份证件、证券账户卡等，到证券公司营业部柜台，开立证券保证金账户，办理预指定存管银行，并签署《XX证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》 目前需要在证券公司指定存管银行为平安银行 三、业务办理流程 二、到存管银行确认：客户本人携带身份证件、吉林银行借记卡及证券公司营业部签署的《XX证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》，到我行网点柜台办理存管银行确认关系。建立我行银行账户、代理第三方银行和保证金账户的对应关系，开通银证转账功能。 在签约的过程中两个重要的法律文书 《证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》 《第三方存管客户资金转账服务协议》 客户在证券公司办理预指定平安银行后，