龙卡业务信息管理制度系统需求说明书.doc

龙卡业务信息管理系统 需求说明书 龙卡业务信息管理系统项目组 2001年 10月  需求说明书 文档信息 项目名称 作者 审核 建立日期 文档编号 密级 龙卡业信息务管理系统 项目组 2001/10/11 D02-A 项目内部 用户信息 用户名称 中国建设银行河北省分行 版本信息 版本号 最近更新日期 Ver 1.0.0 修订记录 日期 修订说明 修订人 目 录 第一节 概 述 4 第二节 交易分析 5 一．本地交易分析 5 二、异地交易分析 5 三、跨行交易分析 5 四、网上银行交易分析 6 第三节 特约商户分析 6 一 特约商户状态分析 6 二 特约商户交易状况分析 6 第四节 自助终端业务分析 7 一、ATM业务分析 7 二、CDM业务分析 7 三、自助查询机业务分析 7 第五节 客户分析 8 一、卡状态分析 8 二、交易状况分析 8 三、重点持卡人分析 8 四、重点持卡人锁定 9 五、睡眠卡分析 9 六、消费管理 10 七、存款状况分析 10 第六节 风险管理 10 一、透支分析 10 二、诉讼时效管理 11 三、呆帐核销管理 11 四、追讨管理 11 第七节 经营情况分析 11 一、收入情况统计 11 二、完成任务情况统计 12 第八节 中间业务统计分析 12 一、代收代付 12 二、代股民结算 13 三、代发工资 13 第九节 持卡人资信评估 13 一、持卡人资料录入 13 二、评分标准 14 三、信用额度审批 16 第十节 系统设置 16 一、机构设置 16 二、用户管理 16 三、风险控制条件 16 四、重点持卡人条件 17 第一节 概 述 中国建设银行河北省分行“龙卡业务信息管理系统立项报告”已经建总行批准，以第2001号任务书下达。 龙卡业务信息管理系统是对我行龙卡业务运营状况的数据采集、统计、分析系统，旨在为业务发展、市场开拓、内部管理及客户差别服务提供依据。 同时增加原综合网络系统没有的信控与风险管理系统。 一、支持卡种 借记卡类：龙卡储蓄卡、转帐卡、IC卡。 准贷记卡类：万事达信用卡、威士信用卡、IC卡。 贷记卡类：龙卡贷记卡（预留接口） 外币卡类：龙卡外币卡（预留接口）、代理外币卡（VISA、MASTER、JCB等） 二、支持机构 二级分行龙卡业务管理机构作为龙卡业务信息管理系统的主要使用部门。 数据统计分为二级分行、支行（办事处）、营业网点（储蓄所）三级。 三、运行环境 龙卡业务信息管理系统以小型服务器连接综合网络系统。 每天定时从综合网络下载数据。 二级分行龙卡业务管理机构市场部、信控部、主管领导等配PC机及打印机连至服务器。 操作员分为系统管理员、一级操作员、二级操作员三级。 第二节 交易分析 一．本地交易分析 目标：按汇总/任一发卡行、代理行分别统计。 统计汇总辖内全部特约商户年/月/日/任一时段汇总POS消费金额，POS消费笔数，显示并打印清单。 统计辖内各个特约商户总消费笔数、金额，分别按笔数、金额大小降序排列，显示并打印任一时段或年累计清单、月累计清单、日累计清单及日/任一时段消费明细清单清单。 统计辖内全部ATM任一时段或年、月交易笔数、金额，显示并打印清单，按金额或笔数排序。 统计辖内全部CDM年、月交易笔数、金额，显示并打印清单。 统计辖内全部自助查询机年、月交易笔数、金额，显示并打印清单 统计辖内所有储蓄所柜台年、月累计存、取现业务笔数、金额，按储蓄所号排列清单并打印。 按给定时段统计不同交易（汇总笔数、金额）。 二、异地交易分析 异地卡存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。 异地卡取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。 异地卡在本地消费年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。 本行卡在异地存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。 本行卡在异地取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。 本行卡在异地消费年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。 三、跨行交易分析 本地本行卡在他行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。 异地本行卡在他行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。 他行卡在本行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。 四、网上银行交易分析 按三级（分行、支行、营业网点）分时间段统计网上银行交易笔数、金额，显示并打印。 持卡人网上转帐笔数、金额，显示、排序、比较并打