xx省联社审计分中心2017年度工作总结.docVIP

xx省联社审计服务分中心2017年工作总结 Xx省联社行业审计服务中心： 2017年xx审计服务分中心在xx省联社党委和行业审计服务中心的领导下，认真学习贯彻党的十九大精神，组织落实“学转促”专题学习，通过分中心全体员工团结协作，克服困难，圆满完成了全年各项工作，现将2017年度全年工作开展情况总结报告如下： 审计项目开展情况 上半年审计项目开展情况 上半年按照《xx省联社关于开展自律监管及审计工作履职 县市行社高级管理人员任期经济责任 离任审计后续整改情况专项审计的通知》（农信办〔2017〕xx号）文件要求，主要开展了辖内剩余xx家行社高管经济责任后续审计和自律监管及审计工作履职情况审计项目。分中心利用xx个现场检查日（从2017年x月x日到x月x日）完成了上述两个审计项目，共计调阅各类资料xx册，发现各类问题xx个,共提出管理建议xx条。 高管经济责任后续审计方面，截止2017年x月x日xx家被查行社对审计发现的xx个问题中的xx个问题整改完毕，共处罚xx人次 xx万元，通报批评xx人次，整改率分别为：xx农商行xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx市联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%、xx县联社xx%。总体来看，被查xx家行社高管及整改责任人对xx年高管经济责任审计发现问题比较了解，能对整改问题持续关注，对整改工作都比较重视，能整改的问题基本已整改，对贷款上存在的问题因部分贷款未能收回，导致贷款未整改完毕，影响整改率。 自律监管及审计工作履职审计方面，被查xx家行社均能按照xx省联社要求开展自律监管和再监督工作，自律监管工作及审计工作取得了一定成效，xx地区xx家行社自律监管及审计工作总体水平较xx地区xx家联社高，xx县联社和xx县联社的审计工作及自律监管工作在该地区开展较好。截止2017年x月x日，xx家被查行社对审计发现的xx个问题已全部整改完毕，共处罚xx人次 xx万元，整改率均为xx%。检查发现，xx农商行和xx县联社对自律监管和审计工作比较重视，内控和风险防范意识较强，各业务管理部门及审计部门能切实履行自律监管及审计监督的职责，对各项业务的合规开展起到了一定的监督作用，其余xx家联社自律监管工作及审计工作还存在一定的差距。 现场审计结束后共计撰写被查行社审计报告xx份均为自律监管及审计工作履职情况审计报告，汇总审计报告xx份，其中高管经济责任后续审计报告xx份、自律监管及审计工作履职情况审计报告xx份，并按要求上报。 下半年审计项目开展情况 下半年按照《xx省联社关于开展2017年下半年审计项目的通知》(农信办〔2017〕xx号)文件要求，主要开展了“三重一大”决策合规性专项审计、“钢铁、煤炭、水泥”等行业贷款专项审计、棉花收购贷款专项审计、2016年度监管评级4B(含)以下行社全面审计和电子银行业务专项调查，共计xx个审计项目和xx个审计调查。 1、分中心利用xx个现场检查日（从2017年x月x日到x月x日）完成了上述x个审计项目，审计组通过进点座谈、听取汇报、查阅信贷资料、数据分析、发放问卷调查、询问等形式，共计调阅各类资料xx册，检查金额xx万元，发现各类问题xx个，提出管理建议xx条。 （1）监管评级4B(含)以下行社全面审计方面，从总体上看，被查xx家联社治理架构和内控机制建设逐步完善，整体抗风险能力有所增强，从检查情况来看，管理上的缺陷造成了此次监管评级结果较低。xx县联社、xx市联社均存在超比例发放贷款问题，xx县联社存在信贷资产质量恶化、资产质量反映不真实、不良贷款率攀升等问题，xx市联社还存在年末资产质量反映不真实、支农服务未完成监管要求、跨区域发放非涉农社团贷款等问题。 （2）“三重一大”决策合规性专项审计方面，被查xx家联社法人治理结构和内部组织机构逐步健全，三会一层结构合理、各内部专业委员会齐全且能发挥职能作用，“三重一大”制度及议事规则不断完善。在集体决策方面除了xx县联社相对规范、决策内容较全外，其他xx家联社均不同程度存在决策内容不全问题。 （3）“钢铁、煤炭、水泥”等行业贷款专项审计方面，被查xx家行社能够落实国家对“钢铁、煤炭、水泥”等行业贷款调控政策，未发现违规新增产能的信贷投入情况，发放的新增产能项目手续合规。总体来看，xx农商行问题较少，xx县联社和xx县联社问题较多，xx家行社存在共性问题，如贷款“三查”制度执行不到位。不良贷款管理方面，除了xx农商行贷款未出现不良外，其它xx家联社均有不良贷款，采用借新还旧、法律诉讼、参与政府主导等多种形式逐步将贷款风险缓释。 （4）棉花收购贷款专项审计方面，被查xx家联社基本上能按省联社