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第七章 中央银行 第一节 中央银行概述 中央银行：一国金融体系中居于主导地位，负责制定和执行国家的货币金融政策，实行金融管理和监督，控制货币流通与信用活动的金融中心机构。 ; 一、中央银行建立的必要性 1、满足政府融资的需要 2、银行券统一发行的需要：政府垄断货币发行权 3、统一票据交换和清算的需要 ; 二、中央银行的创立和发展 （一）中央银行的初创时期;2、英格兰银行的演进 1694年成立（为政府筹集经费） 1833年英格兰银行的纸币为法偿货币 1844年《皮尔条例》将其分为发行部和业务部，扩大货币发行特权 1854年成为英国票据清算中心 1872年成为其他银行的最终贷款人 1946年《英格兰银行法案》，正式成为中央银行;3、美国联邦储备体系的建立 The Federal Reserve System;艾伦·格林斯潘 Alan Greenspan 自 从1987年被里根总统任命为联邦储备委员会主席以来，格林斯潘一直担任美联储主席18年。 从2001年9月起，格林斯潘连续11次降息，创下了1981年以来“最为猛烈的降息轮回”。直到2003年6月，联邦基准利率降低到近50年来的最低点1%。 ;（二）中央银行的普遍推行时期和强化发展时期 1、中央银行制度的普遍推广时期 1920年的布鲁塞尔会议 2、中央银行制度的强化和完善时期 （1）中央银行国有化 （2）国家调节宏观经济的重要工具：存款准备金制度 、再贴 现政策 、公开市场业务 （3）中央银行国际合作加强：国际货币基金组织IMF/世界银 行/巴塞尔银行监督管理委员会;三、中央银行的制度类型 （一）单一中央银行制;（二）跨国中央银行 两个以上的主权国家设立共同的中央银行，主要由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度（欧洲中央银行） （三）准中央银行 只设置类似中央银行的机构，或是把中央银行的职能分别有几个机构共同执行。; （1）新加坡;第二节 中央银行的性质和职能 一、中央银行的性质 （一）地位的特殊性 一国金融体系的中心环节，居于一般金融机构之上。 （二）业务的特殊性 1、业务经营目的：非赢利，国家政府用来干预经济生活，为实现国家经济政策目标服务。 2、业务经营特征：独享货币发行权;（三）管理的特殊性 行政、经济和法律手段相结合，更多的运用经济手段进行经济的调控。;二、中央银行的职能 （一）发行的银行 1、中央银行垄断货币的发行权而成为全国唯一的现钞发行机构 （1）根据经济发展和商品流通扩大的需要，保证及时供应货币。（避免通货膨胀/通货紧缩） （2）根据经济运行状况，合理调节货币数量 （3）加强货币流通管理，保证货币流通的正常秩序;2、货币发行类型 3、发行渠道：再贴现、证券买卖、金银和外汇买卖 ;（二）银行的银行 中央银行面向商业银行和其他金融机构办理金融业务 实现金融宏观调控和维护金融业稳定 （1）保管存款准备金 ;（3）管理全国的票据清算 主要通过各商业银行在中央银行的准备金账户进行 ;（三）政府的银行 中央银行代表政府贯彻执行财政金融政策，代理国库收支以及为政府提供各种金融服务。;（四）中央银行职能的新变化 1、货币政策职能与金融监管职能相分离，突出中央银行的货币政策调控职能。 中国：银监会＋证监会＋保监会 2、强调金融稳定职能，维护金融体系的安全;三、中央银行的独立性 （一）中央银行独立性的基本含义 中央银行在履行自身职责时，法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度。（相对的独立性）;（二）中央银行对政府保持独立性的原因 1、目标不同 ;;（三）中央银行独立性的基本内容 p168－169 1、建立独立的货币发行制度，以维持货币稳定 2、独立地制定或执行货币金融政策 3、独立地管理和控制整个金融体系和金融市场;第三节 中央银行的主要业务 一、中央银行业务活动的一般原则 1、非营利性 2、流动性：现金、有价证券 3、主动性：不受政府和其他部门干预 4、公开