如何更好的为客户设计保险理财计划—保险公司早会分享培训.ppt

如何更好地为客户设计保险理财方案？;一、序言;?现金净支出;;?明确客户的保险需求 ?了解客户的收支状况 ?诊断客户的风险承受能力 ?制定保险理财方案;二、明确客户的保险理财需求;几个主要的理财目标;美国家庭购买开放式基金的主要目的;人生阶段;如何确定个人的保险理财目标;人生不同阶段的保险理财目标;投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期，一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，要求其风险承受能力就越高;三、了解客户的收支状况;净现金流量;客户资产负债表;客户收支状况调查表;如果您每天节省1元钱，一年可节省365元 如果您用节省的365元钱进行投资，年投资收益率为5%，则：;;风险--回报互相补偿;风险与回报率关系图;客户风险承受能力的诊断;投资者乙;客户风险承受能力测试;?在进行以上的投资后，您不幸有亏损并被套牢，您可???受多少的亏损 ——A。三至五成损失 ——B。二至三成损失 ——C。一成左右损失 ?这样的亏损被套牢后，您可忍受多久 ——A。长期持有、6个月以上 ——B。好一阵子、1~3个月内 ——C。不能忍受、几天几周而已 ?在这期间内其实并无特别相关消息，对于亏损金额，您会考虑 ——A。停损并赶快卖出 ——B。观望看看 ——C。再买进以降低平均成本;?您的年龄是 ——A。退休年龄或55岁以上 ——B。青壮年或30岁以上 ——C。辣妹酷哥或30岁以下 ?对于前期美国网络股价格不断的上涨，您当时的态度是 ——A。不过是个泡沫，迟早会爆掉 ——B。现在论断尚言之过早，再观察看看 ——C。象征未来的发展，及早抢进 ;五、制定保险理财方案;保险理财方案;投资策略选择;;资产分配;投资帐户选择;示例;1、投资目标分析;3、保险需求分析;平均收益率;研讨题; ;特别提示