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地 址：深圳市福田区彩田路星河世纪A 栋0813-0815 联系人：曹老师 电 话：0755 传 真：0755 网  站：  邮  箱：zixun@  第三章 基金的募集、交易与登记 第一节 基金的募集与认购 一、基金的募集程序（了解） 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文 件、发售基金份额、募集基金的行为。一般分为申请、核准、发售、基金合同生 效四个个步骤。原来是（备案、公告）五个步骤。 （一）基金募集申请 申请募集基金应提交的主要文件包括：基金申请报告、基金合同草案、基金 托管协议草案、招募说明书草案等。 （二）基金募集申请的核准 国家证券监管机构应当自受理基金募集申请之日起 6 个月内作出核准或者 不予核准的决定。 （三）基金份额的发售 基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。基金 的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3 个月。 （四）基金的合同生效（熟悉） 1.基金募集期限届满，封闭式基金份额总额达到核准规模的 80% 以上；基金 份额持有人人数达到 200 人以上； 开放式基金满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元 人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自 收到验资报告之日起 10 日内，向国务院证券监督管理机构提交备案申请和验资 报告，办理基金备案手续。 证监会收到验资报告和备案申请之日起 3 个工作日内以书面确认；确认之日 起，备案手续办理完毕，基金合同生效。基金收到确认文件次日，发布基金合同 生效公告。 基金募集失败，基金管理人应承担责任： （1）固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； （2 ）在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银 行同期存款利息。 例3-1(2010年3月单选题)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成 立的条件包括( )。 A.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 B.基金份额总额达到核准规模的60%以上 C.基金份额总额达到核准规模的80%以上 D.基金份额持有人人数达到10000人以上 【参考答案】C 二、基金的认购 在基金募集期内购买基金份额的行为——基金的认购 （一）开放式基金的认购 地 址：深圳市福田区彩田路星河世纪A 栋0813-0815 联系人：曹老师 电 话：0755 传 真：0755 网  站：  邮  箱：zixun@  1.开放式的认购步骤 （掌握） 通过基金管理人、管理人委托的商业银行、证券公司办理 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。 （1）账户的开立 基金账户和资金账户的开立。基金账户是基金注册登记机构为基金投资人开 立的、用于记录持有基金份额及其变动情况的账户；资金账户是投资者在基金代 销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算账户。 （2 ）认购。填写认购申请表，并全额缴款。可以多次认购，一般情况，认 购申请不得撤销。 （3 ）确认。销售机构对认购申请受理不代表申请一定成功，要以注册登记 机构的确认结果为准。投资者 T 日提交认