[财会考试]公司与案件防控.docVIP

案件防控与公司治理 ——心得体会 近期,联社相继组织全县一线职工进行了多次安全规章制度的集中学习,和《案例警示教育》等文件.我认真参加了学习心情久久不能平静,.信用社的发案率远远高于其他专业银行,内控不严,内部人员作案是所有案件的两大基本特点.看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件,沉思之后,颇多感慨:通过学习提高了思想认识，增强了遵守公司制度的自觉性.无规矩不成方圆,规章制度是企业发展的重要基础,是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的依据。公司的发展壮大离不开规章制度，否则不可能达到预定的目标。所以我们每个员工都要自觉遵守公司的规章制度,一切以规章制度为标准来要求自己; 我在加强案件防控治理方面，加强组织领导、不断深化落实、突破重点难点，各项工作扎实推进，进一步完善了各项风险管理、案件问责、教育培训机制。??? 一、法人治理机制有效运行，人力资源管理水平不断提高??? （一）建立完善灵活有效的法人治理机制《章程》为治理蓝本，以“三会一层”为架构的公司治理模式，决策层、监管层和经营层职责清晰、分工明确。形成了决策、执行、监督既相互制衡，又灵活有效的法人治理机制。??? （二）优化人力资源管理配置??? 人员结构更为合理，工作效率有效提升。随后，启动新一轮工资绩效考核改革工作，对柜员实行业务量考核，按照多劳多得、按绩取酬的原则发放季度奖金，进一步激发柜员的工作热情。??? 二、明确清晰部门职责，完善风险管理制度??? （一）建立职责清晰的风险合规部门??? 风险管理部进一步加强履职尽责，不断提高执行力。建立适应我业务发展的风险管理框架和体系，实行信用风险流程化管理，市场风险集中管理，操作风险统一指导、分级管理，全面推进了大风险管理工作。深入贯彻落实“三个办法、一个指引”贷款新规。有效组织全行信贷业务检查，指导各事业部做好政府融资平台项目贷款整理整顿。加强贷款清收处置，做好资产分类工作，提高信贷资产质量。??? 合规管理部按照机构扁平化、操作流程化的组织架构，落实“事前预防、事中控制、事后监督、风险管控前移”的合规管理要求，建立合规管理框架思路，强化基础建设，不断提升合规工作实效，培育以合规文化为重要内容的企业文化。??? 提升全员合规理念，组织签订《合规管理工作责任书》，坚持在制度建设、反洗钱管理、法律事务咨询、诉讼管理等方面多头并。采取多种模式推行合规理念，组织参加风险防控与合规巡回演讲活动，着力培育提升我行健康积极的合规文化。在行报刊登《合规风险指引》、《合规政策》，提高干部员工对合规工作的重视和认识程度，培养合规文化氛围。??? 安全保卫部结合我实际情况，在全辖范围内开展了《安全责任书》、《消防责任书》的签订工作。并根据各单位的人员变动情况，随时组织新入行的员工按照各自岗位签订责任书，使安全责任、消防责任及时纳入到每个员工的日常工作范围之内。??? （二）建立业务职能部门条线监督检查制度??? 我行已经建立资产营销、负债营销、信审风控、管理会计、后勤保障等五大业务条线。风险防控等职能部门承担对本业务条线的业务辅导、培训、监督、检查等职责。??? 风险管理部加强对风险管理派出人员管理。在上年度确定的派驻风险官的基础上，努力推行各事业部全面的风险官派驻制，并加强派驻风险官的管理。每月召开风险管理专业会议，加强对各事业部派驻风险官及风险管理人员的管理。??? 会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。坚持通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式对支行开展内控检查，并且做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改。持续做好加强柜员管理工作，拟定柜员管理办法，建立柜员绩效考核系统，为柜员、绩效考核提供有力的数据依据。结算会计部后督中心自运行一年来，对凭证整理、传递进行了有力规范，业务差错率大幅度降低??? （）建立独立的稽核审计机构??? 内部审计职能是我风险管理体系和内部控制体系的重要组成部分，是我防范风险的第三道防线。稽核审计部不直接参与或负责内控制度设计和经营管理决策与执行，以保证其在审计过程中能独立、客观发表审计意见。?????? 继续建立健全责任追究机制，进一步加大对违规违纪问题的责任追究力度，通过在全范围进行通报，加大对责任人经济处罚力度和纪律处分等措施，在全行员工中起到很好的警示作用。??? 三、强化案件上报和通报制度，将案件问责落在实处??? 本年度，我继续强化案件上报和通报制度的落实，建立案件信息统计制度，做到有责必究，有案必报，实行专人负责，进一步完善案件信息垂直报告制度，按照有案必报、发案快报的原则即发即报。根据案件情况，对符合重大突发事件规定的案件，做到在24小时内上报银监