对容维投资顾问业务的总结与思考.docVIP

实习专题论文 对容维投资顾问业务总结与思考 、研究 2010 年，证监会证券公司开始逐渐动摇投资顾问公司的地位。 ，业务的局限性使其综合实力无法抗衡很多国内的大型证券机构，在独树一帜的上有所建树，但《》，的证券公司开始兼顾投顾业务，力图来说，投顾业务其它刚刚转型的机构，自然在其投顾业务水平的成熟今后将在竞争的盛况下争取地位的保障。我将转型并不成熟的证券公司的做法对容维公司的投顾业务进行优势分析。 、业务分析 客户角色定位满意度高 ，对客户定位的模糊使得这些券商无法集中精力面对一种客户群体 容维则，容维总公司、分公司明确的业务分化，的主营业务就是面向个人投资者的，是“忠实者”，对于他们来说，积累小客户的服务资源是业务的核心，专业的投资顾问专家投资散户，旗下的软件开发团队也针对个人投资者的操作习惯进行与维护，的客户满意度。 的服务清晰 容维会首先容维的优异之处是它采取了投顾服务与软件服务双管齐下的业务模式，给了顾客很多选择，甚至是经常性不定期的试用机会，自然而然将具有不同需求的客户，了软件的客户仅需服务的客户和软件服务均需的客户，服务期间还可以随时转换业务模式，及所谓的升级不同能力和需要的客户在面对的客户也会通过策略吸引其其他服务的关注。 3 目前证券公司投顾人员主要来自内部转岗和外聘：大部分是内部提拨，主要从现有的客户经理和证券经纪人中选拨，另外原有咨询岗的工作人员、研究所中具有中短线操作好、注重技术分析的分析师也是备选对象，少部分从外部招聘。尽管《暂行规定》对投资顾问有很多限制性的规定，但由于惯性或受能力的限制，他们在服务方式上还沿用老一套，如有的投资顾问没有经过科学的分析、深入的研究，就信口开河，不负责任，误导投资者；有的投资顾问人员为客户和投资者提供的咨询信息质量不高；部分机构和个人业务水平低下，甚至粗制滥造、盗用他人研究成果；顾问业务面窄，层次低、缺乏针对性，没有形成自己的专业特色，无法进行合理的市场定位和分工。 而容维新手都要接受专家长期培训他们的面明确，重点研究股票市场，专家分工明确，具备短线组、中短线组、中长线组，并且不同的顾问组配备一名专家，一到两名助理，负责每名在投资过程中遇到的各类问题，每个月与客户沟通四次，专家不定期沟通，保证双方互通有无，专家提供不够可靠的信息，接受客户的监督差别服务 4、拥有完善的与监管体制 是在公司监管缺乏情况下，一对模式带来的弊端将更加控制。 采取的即为便于监管的一对多模式，每个投资顾问的整个专家组的审核，后向个人投资者，由于，整个专家组不会共同针对一类投资策略，负责集中审核除此之外 三、投顾业务的思考 着众多竞争优势的容维投顾业务业内得到了一致好评，却仍有其自身发展的局限性，这一个月来公司工作的经历，我认为投顾业务之所以生存状况，很大程度上来自于投资者素养的缺乏， 因此，我认为容维继续加强资深员工的固有优势外，的关注对 总之，容维作为国内第一批投资顾问公司投顾业务方面的确较其他兼顾投资业务的具有更大优势，很大的进步空间，刚刚接触这个行业的我对这方面的认识浅显，的学习生活中汲取更多知识经验，投顾业务的发展前景更为深刻的认识。 、参考文献 [2]于菲.中国证券投资顾问业务发展定位与模式研究[D].山东大学,2013. [3]周喆.浅析我国投资顾问业务的现状与发展对策[J].大众商务,2009,10. [4]张幼芳.我国券商投资顾问业务发展存在的问题与对策[J].广东外语外贸大学学报,2013,05.