平安实利派策略配置募集公告.DOCVIP

平安养老实利派养老保障管理产品-策略配置组合 产品 基本 信息 产品名称 平安养老实利派养老保障管理产品-策略配置组合 产品管理人 平安养老保险股份有限公司 产品部分投资管理人 平安资产管理有限责任公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司 产品类型 混合型 产品运作方式 开放式 产品的面值 本产品份额的初始发售面值为人民币1.00元 产品募集期 以本产品最终募集通知为准 认购起点 每笔认购的最低金额为人民币1000元（含认购费），超过1000元的部分以1000元的整数倍递增。 产品存续期限 无固定期限持续运作 产品发售对象 年龄在18周岁以上（以实际缴款之日为计算时间点），具备完全民事行为能力并经过投资风险承受能力测评的个人投资者 投资范围 本产品投范围包括： 1) 证券投资基金包括国内市场各类开放式基金、交易所上市交易的封闭式基金（含创新封闭式基金）、ETF和LOF、保险资产管理产品（包括部分投资管理人及其关联方发行的保险资产管理产品） 2) 货币市场工具主要包括安全性高流动性好的银行存款、一年期内的正逆回购，以及期限或剩余期限在一年以内的各类债券及货币市场基金。 投资策略 平安养老实利派养老保障管理产品-策略配置组合 业绩基准 业绩基准=沪深300指数*60%+中债总全价指数*30%+同期银行活期存款利率*10% 产品认购 认购原则 1、本产品认购采用金额认购方式； 2、投资者在募集期内可多次认购产品份额； 3、已受理的认购申请不得撤销。 认购费用 1、本产品认购费率为1%，认购费由投资者承担，实际认购金额以扣除认购费之后的金额为准，投资者多次认购本产品，认购费按每笔认购申请单独计算；认购费率优惠政策按照各认购渠道公告确定。认购费用不列入基金资产。 2、产品管理人及产品部分投资管理人可以在不违背法律法规规定及产品合同约定的情形下根据市场情况制定产品促销计划并根据销售渠道适当给予产品认购费率优惠； 认购确认 销售机构受理申请并不表示该申请已经确认成功，而仅代表销售机构收到了认购申请。申请是否生效应以投资管理人的确认为准。 认购资金 利息处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息归产品所有。 产品合同生效 产品合同生效 在募集期内，如产品募集金额达到3000万元人民币以上，产品管理人可依据法律法规（提前）结束产品发售，宣布产品合同生效。 产品募集失败 1、产品募集期届满，未达到产品合同生效的条件，或产品募集期内发生不可抗力使产品合同无法生效，则产品募集失败。如产品募集失败，产品管理人应自募集期届满后7日内公告； 2、如产品募集失败，投资管理人在公告后7 日内返还产品投资者已缴纳的款项，并加计募集期间同期银行活期存款利息。 封闭期 如产品合同宣布生效,则产品封闭期不超过3个月，打开产品申购与赎回时间以产品公告为准；封闭期间不接受投资者的申购与赎回申请。 产品份额的申购与赎回 申购与赎回的 时间 1、封闭期结束后投资者可每日申请申购与赎回，管理人在上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日（T日）受理投资者的申购与赎回申请； 2、对于T日15：00前的申购与赎回申请，管理人于当日受理；对于T日15：00后的申购与赎回申请，管理人于T+1个交易日受理； 3、为维护产品份额持有人利益，管理人可决定暂时停止申购或者赎回，具体以管理人公告为准。 申购与赎回的 起点 1、每笔申购的最低金额为人民币1000元（含申购费），超过1000元的部分以1000元的整数倍递增。 2、每笔赎回的产品份额不低于1000份，如投资者剩余产品份额不足1000份，则剩余部分产品份额在赎回时需同时全部赎回。 申购与赎回的 原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的产品份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 4、产品管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行以公告形式进行调整。 申购与赎回的 确认 1、正常情况下，管理人在T日受理的申购申请，在T+1个交易日内进行有效性确认，投资者可在T+2个交易日内通过销售机构查询申购与赎回的确认情况； 2、管理人在T日受理的申购，投资者可在本产品份额得到确认后申请赎回； 3、正常情况下，管理人在T日受理的赎回申请，在T+5个交易日内将赎回款项划至投资者的申购缴款账户。 申购费 与赎回费 1、本产品申购费率为1%，申购费由投资者承担，实际申购金额以扣除申购费之后的金额为准；申购费率优惠政策按照各申购渠道公告确定。申购费用不列入基金资产。 2、本产品的赎回费率如下表所示： 费用种类 持有期