【精品】反洗钱基础知识1.docx

开展客户风险等级划的原则：1.全面性 2.审慎性 3.持续性 4.分级管理 5.保密 证券公司应关注哪些行业风险因素：1娱乐服务行业 2典当与拍卖行业 3废品收购行业 4未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的 5其他 证券公司应关注哪些业务风险因素： 1 第三方存管银证转账以外的大额存取款业务； 2 异常的大宗交易业务； 3 其他具有较高潜在洗钱风险的业务。 中国人民银行及其派出机构的反洗钱 执法权限主要有哪些？ 现场检查权、非现场监测权、行政调查权、临时冻结权、行政处罚权等。 95、证券、基金公司出现哪些行为，监管机关可以责令限期改正？ 证券、基金公司有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正： ● 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； ● 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； ● 未按照规定对职工进行反洗钱培训的； ● 未按照规定履行客户身份识别义务的； ● 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； ● 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； ● 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； ● 违反保密规定，泄露有关信息的； ● 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； ● 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 96、证券、基金公司出现哪些行为，情节严重的，只责令对高管等直接责任人员给予纪律处分？ 证券、基金公司有下列行为之一，情节严重的，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： ● 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； ● 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； ● 未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 97、证券、基金公司出现哪些行为，监管机关会处以罚款？ 证券、基金公司有下列行为之一，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ● 未按照规定履行客户身份识别义务的； ● 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； ● 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； ● 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； ● 违反保密规定，泄露有关信息的； ● 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； ● 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 有上述行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。 98、证券、基金公司出现哪些行为，监管机关可责令停业整顿或者吊销其经营许可证？ 有下列行为之一的，致使洗钱后果发生，且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证： ● 未按照规定履行客户身份识别义务的； ● 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； ● 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； ● 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； ● 违反保密规定，泄露有关信息的； ● 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； ● 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、 保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、 2006年9月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5　　 B、１0　　 C、15　　 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０　　 B、１５　　 C、２０　　 D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级