新希望财务有限公司风险持续评价报告-新希望六和股份有限公司.PDF

新希望财务有限公司风险持续评估报告 一、财务公司基本情况 新希望财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于 2011 年 1 月，系经中国银行业监督管理委员会以“银监复【2010 】626 号” 文件批准，由新希望集团有限公司（以下简称“集团”）内成员企业 （以下简称“成员单位”）共同出资组建的非银行金融机构。公司《金 融许可证》机构编码： L012IH251010001；《企业法人营业执照》注 册号：510109000160305 。 财务公司设立时注册资本为人民币 30,000.00 万元，全体股东 均以货币出资。2012 年 4 月，财务公司根据股东会决议及修改后的 公司章程规定，增加注册资本人民币 20,000.00 万元，新增注册资 本均以货币方式出资。2016 年 6 月，财务公司根据股东会决议及修 改后的公司章程规定，增加注册资本500 万美元（折合人民币 3,200 万元），新增注册资本均以货币方式出资。本次增资后，财务公司注 册资本及实收资本折合人民币53,200.00 万元，其中：新希望集团有 限公司出资人民币 22,632.00 万元，持股比例 42.54%；新希望六和 股份有限公司出资人民币 18,088.00 万元，持股比例 34% ，南方希 望实业有限公司出资人民币 4,788.00 万元，持股比例 9%; 新希望 化工投资有限公司出资人民币 4,500.00 万元，持股比例 8.46%；山 东新希望六和集团有限公司出资人民币 3,192.00 万元，持股比例 6% 。 1 / 10 财务公司住所：成都高新区天府大道中段新希望国际大厦 A 座 26 层;法定代表人:黄代云。 财务公司经批准的业务范围：1、对成员单位办理财务和融资顾 问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易 款项的收付；3、为成员单位办理保险代理业务；4、对成员单位提供 担保；5、办理成员单位之间的委托贷款和委托投资；6、对成员单位 办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应 的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办 理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借；11、开展固定收益类有价证 券投资；12、承销成员单位的企业债券；13、开展成员单位产品的买 方信贷。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司已按照《新希望财务有限公司章程》中的规定设立了股 东会、董事会和监事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、 薪酬委员会，对董事会、专门委员会以及董事、监事、高级管理层在 内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司实行董事会领导下的总 经理负责制，下设综合管理部、计划财务部、信贷部、营业部、创新 业务部、资金管理部、风控合规部、稽核部。财务公司法人治理结构 健全，管理运作规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的 组织结构。 2 / 10 财务公司把强化内部控制建设、规范经营、防范和化解金融风险 放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提 高员工的风险防范意识作为基础，通过加强内部稽核、培养教育、考 核和激励机制等制度的贯彻落实，以期全面完善公司的各项内部控制 机制。 （二）风险评估过程 财务公司制定了一系列的内部控制制度和具体的管理办法、操作 规程，并建立内部稽核部门，对各项业务活动进行监督和稽核。根据 各项业务的不同特点制定不同的风险管理制度、操作流程和风险防范 措施等，各部门责任分离、相互监督，切实落实风险识别、风险评价 及风险应对工作。 （三）控制活动 1、授信业务和贷款业务控制情况 财务公司采取客户信用评级的办法以防范信用风险, 同时要求 在对客户进行信用评级时,要关注客户经营净现金流情況, 把业绩作 为衡量的主要指标, 对违约、资不抵债等情形实行一票否决, 将授信 和贷款业务风险控制在合理范围内。 财务公司严格执行审贷分离制度,信贷审査委员负责对综合授 信、贴现、贷款、签发商业承兑汇票、融资租赁等业务进行全面审査。 信贷审査委员审议工作遵循集体审议、意见明确、多数同意通过的原 则, 全部意见记录存档。 3 / 10 财务公司建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的职责。 调查人员承担调查失误和了解失实的责任:审查和审批人员承担审 查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责：贷后管理人员承担 检查失