县农信社关于向棉纺公司申请贷款的调查报告演示课件.pptx

新野县农村信用合作联社关于向xxxx棉纺织有限公司申请xx万贷款的调查报告xxxxx二0一四年十月新野县农村信用合作联社 担保单位明细和担保能力 产品立项及产能、产值和购销合同1632 组织机构和固定资产 5 企业简介4 新野联社贷管委意见7 近三年销售情况、财务数据对比及预测借 款 单 位 目 录 贷款资金用途和还款来源新野县农村信用合作联社一、企业简介该公司是主要从事棉花购销；加工销售棉纱、棉布2013年被认定为“中国棉纺织行业百强企业、河南省重点龙头企业、河南省高成长民营企业”。新野县农村信用合作联社二、组织机构和固定资产1、组织机构说明：仓库归口财务部管理，生产另下设一个机修车间新野县农村信用合作联社2、公司主要固定资产3.2亿元，无形资产8124万元。 该公司拥有4个生产车间73000平方米车间，3个13000平方米仓库车间，1个机器配件仓库8500平方米；3 幢占地7000平方米办公楼；在建工程是2个厂房26000平方米；新野县农村信用合作联社股东结构股东名称出资金额出资比例新野县农村信用合作联社三、人才和技术优势1、人才优势 公司现在员工2000人，人员配置合理，素质较高，各类技术人员180人，中等以上学历的技术人员650人。该公司有多年经营新野县农村信用合作联社主要经营者素质董事长郭书德，男，现年52岁，高中文化，现为新野县华星棉纺织有限责任公司法人代表，从事棉纺织行业20年，具有丰富的管理经验。2002年荣获“河南省个人所得税纳税先进个人”荣誉称号，2007年当选为河南省人大代表。连年荣获市、县先进个人称号，2009年荣获“河南省劳动模范”称号。总经理张鹃，男，汉族，现年52岁，大学文化，工程师职称，拥有郑州纺织学院纺织专业和河南大学经济管理专业学历，具有二十余年的纺织企业管理经验。财务总监罗克典，男，汉族，现年38岁，大学文化，从事财务工作近17年，具有丰富的财务管理经验。新野县农村信用合作联社销售情况公司产品为皮棉、棉纱、和坯布，注册商标为“聚德”牌体系认证，并荣获“河南省优质产品”称号。企业产品通过八个驻外办事处销售至长江三角洲、珠江三角洲和福建沿海地区，销售渠道广泛，产品产销率达到100%。新野县农村信用合作联社厂区大门3个厂区新野县农村信用合作联社办公楼3处新野县农村信用合作联社厂区车间2新野县农村信用合作联社该企业工艺流程新野县农村信用合作联社法人及股东身份证新野县农村信用合作联社法人及股东照片新野县农村信用合作联社法人获得个人荣誉新野县农村信用合作联社公司电费6、7、8、9月份资产负债简表 单位：万元新野县农村信用合作联社该公司度财务报告和近期财务报表数据对企业财务情况做简要分析：项目2011年末2012年末2012年末同比2013年末2013年末同比一、资产总额（一）流动资产总额其中：货币资金应收账款净值其他应收款存货（二）长期投资（三）固定资产总额其中：固定资产原值固定资产净值在建工程（四）无形和递延资产新野县农村信用合作联社资产负债表2二、负债总额（一）流动负债总额其中：短期借款应交税金应付账款其他应付款（二）长期负债总额其中：长期借款长期应付款三、所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润新野县农村信用合作联社损益表对比分析 项目2011年末2012年末增减2013年末增减一、主营业务收入减：主营业务成本 主营业务税金及附加二、主营业务利润加：其他业务利润 减：营业费用 管理费用 财务费用三、营业利润 加：投资收益 补贴收入 营业外收入 减：营业外支出加：以前年度损益调整四、利润总额 减：所得税五、净利润 其中：少数股东利润00000新野县农村信用合作联社现金流量表对比分析项目2011年末2012年末2013年末?一、经营活动产生的现金流量：? 销售商品、提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 取得投资所收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期投资所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 现金流入小计 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额新野县农村信用合作联社现金流量表对比分析2三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 取得借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润和偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额四、