五级分类检查信用社需提交的资料.docVIP

五级分类专项检查信用社需提供的材料： 信用社2009年四季度和2010年一季度五级分类资料和信贷档案资料，迁徙报表，2009年度表内（1321科目）、外（107）欠息登记簿。 信用社企业信贷档案所需资料 基础资料 年审后的营业执照复印件（如有变更，应附有工商变更通知） 年审后的贷款卡复印件 年审后的组织机构代码证复印件 年审后的税务登记证复印件（国、地税） 企业在银行机构的开户证明（尤其是在信用社开设基本户的企业的开户证明） 特殊行业经营许可证，如房地产行业需有“四证”复印件；设计政府贷款，要有政府会议纪要、承诺等资料。 企业章程：变更情况、母公司章程，验资证明 法定代表人身份证复印件、股东身份证复印件及印鉴卡 组织机构：高管人员情况、职工人数、附属机构情况（资质表） 资质证明、信用等级证书复印件。 流程资料 贷款 贷前调查报告 借据第五联、借款申请书、审批表 借款合同（如有多比贷款，借款合同按时间顺序排放） 保证、抵质押合同（附于贷款合同后） 决议书（借款人、担保人），国企及集体企业需有产权有权部门同意出具担保的意见书。 展期贷款的借款借据、合同。 贷款还款证明（附于借款合同之后） 联社授信审批、贷款审批资料 贷款责任人责任书 如果是不良贷款，附不良贷款的证明资料（法律文件、催收通知书、还款计划、承诺书） 承兑 承兑申请 商品交易合同 承兑协议 保证金入账凭证 各岗审查审批资料 被迫垫款的报批资料 风险敞口的相关资料参照贷款业务 贴现 贴现凭证 贴现申请 贴现协议 商品交易合同 增值税发票（复印件） 承兑汇票查询查复书 各岗审查审批资料 4、保函100%（通州联社尚未开办此项业务，如办必须经联社批准） 开出保证凭信凭证 核销保证平信凭证 企业开立保函申请书 保函文本 保证金入账凭证 招标文件、中标通知书或交易合同 反担保的相关资料参照贷款业务 各岗审查审批资料 担保资料 保证企业视同借款企业提供整套基础资料 抵质押权证及他项权证复印件（号码明晰） 抵质押物清单，房地产、工商部门的抵押登记资料 抵押评估报告（注意不要过期） 分类资料 借款人及保证人资产负债表、损益表（借款人：2008年、2009年的年报，2010年每月报表；保证人；2008年、2009年的年报，2010年每季季报） 五级分类工作底稿、认定表、认定报告 贷后检查资料（所有企业每季贷后检查报告） 其他相关资料（银行存款分户账等） 信用社自然人信贷档案所需资料 基础资料 借款人身份证或户口簿（户籍证明）复印件（含直系亲属身份证明），结婚证复印件； 借款人营业执照、经营许可证（特殊行业）、税务登记证、财产保险单等资料复印件； 借款人农田、滩涂、水塘等承（租）包协议； 借款人收入证明、家庭财产证明 其他相关资料 流程资料 贷前调查报告 借据第五联、借款申请书、审批表 借款合同（如有多笔贷款，借款合同按时间顺序排放） 保证、抵质押合同（附于贷款合同之后） 决议书（企业担保人）、国企及集体企业须有产权有权部门同意出具担保的意见书 展期贷款的借款借据、合同 贷款还款证明（附于借款合同之后） 联社贷款审批资料 贷款责任人责任书 如果是不良贷款，附不良贷款的证明资料（法律文件、催收通知书、还款计划、承诺书） 担保资料 自然人保证视同以上自然人基本资料提供，企业保证视同借款企业提供整套基础资料。 抵质押权证及他项权证复印件（号码明晰） 抵质押物清单，房地产、工商部门的抵押登记资料 抵押评估报告（注意不要过期） 分类资料 五级分类工作底稿、认定表、认定报告（大额自然人） 贷后检查资料（所有自然人每季贷后检查报告） 其他相关资料 1