保险合规建设-保险营销销售知识学习教学理论法律法规授...教案.pptVIP

建立有效的合规机制(六) 合规职责体系 ——合规负责人 2006年，《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》新增，总公司高级管理人员，任职资格核准管理 银行、证券、保险 补报核准；任职、免职报告 任职条件：本科；熟悉法律；5年以上合规从业经历；2年以上金融机构管理任职经历；中文；必要时间 建立有效的合规管理机制(七) 合规职责体系 ——合规部门 总分设立（外国保险公司分公司） 人员（律师、监管人员、业务人士、会计师、IT人士、研究人员等） 独立（独立预算和考评，不能合并设立和可以合并设立的部门） 建立有效的合规管理机制(八) 合规职责体系 ——合规部门职责 协助合规负责人制定、修订合规政策和合规风险计划，培育合规文化 组织协调各部门和分支机构制定、修订岗位合规手册和管理制度 合规风险监测、识别、评估和报告合规风险 撰写合规报告 参与新产品、新业务开发、提供合规支持 反洗钱制度拟定和实施 合规培训和咨询 审查内部制度和流程，提出建议 与监管机构互动 建立有效的合规机制(九) 合规报告路径：保险公司应当明确以下几项报告路线 合规负责人、合规部门或合规岗位 总经理、董事会审委会 各级合规部门或合规岗位 上级 营销员、其他部门和员工 上级 建立有效的合规机制(十) 体现合规专业价值的要素 敢于发表意见 善于协调和沟通 持续学习能力 建立畅通的信息交换渠道 建立有效的合规机制(十一) 合规互动机制 各部门、机构合规自查， 定期风险报告， 支持评估 合规部门提供合规支持 帮助制定手册 合规指导 其他风险部门识别 自身合规风险 报告该风险 支持评估 合规接受内审 内审通报合规 合规建议审计 保险公司 合规协作机制 建立有效的合规机制(十二) 合规管理制度 制定合规政策 岗位合规手册 合规考核和问责制度 合规报告 合规培训计划 合规协作机制 员工和营销员行为准则 建立有效的合规机制(十三) 合规制度的误区 误区一 合规与内审、内控、风控差不多 误区二 合规主要靠检查 误区三 合规就是找麻烦 误区四 合规没有监督者 建立有效的合规机制(十四) 没有固定模式，但有原则性要求 关注监管核心，合理配置资源，突出防御重点 符合自身特点（上市公司、非上市公司；外资、中资，分公司，外汇） 锁定业务流程（集团、控股、产险、寿险、资金运用、养老、健康、农险、汽车险、责任险） 长期积累不断修正（合规政策修改，岗位合规手册每年更新，合规培训每年突出重点，各部门之间应当加强协作和交流） 合规制度与相关制度的关系 业务操作（一线） 风险管理、内控与合规（二线） 内部审计（三线） 合规对于企业的价值 赢得市场信誉，增强企业竞争力、凝聚力 公平有序， 增强员工认同感 降低处罚，减少损失 化解风险，稳健发展 （首要，证券、银行、保险） 加强内控，提升效率 规范经营，赢取市场 （遵守法律，可口可乐） 保险合规建设 规范经营 稳健发展 谢谢！ 【行业培训精品资料】 保险合规建设——创造企业价值 实现稳健经营 目录 合规制度发展和现状 保险公司合规管理 合规体系的构建 建立有效的合规机制 合规制度与相关制度的关系 合规对于企业的价值 合规制度的发展和现状(一) 1995年，英国巴林银行，新加坡，14亿美元，荷兰国际集团1英镑收购 1995年，日本大和银行纽约分行，私自债券交易，11亿美元 2002年，爱尔兰第一大银行联合银行美国分部非法外汇交易，近8亿美元 合规制度的发展和现状(二) 案例 中国银行开平支行案 2001年中国银行对全国手工填写地网点统一连网 自1992年起，余振东与前任行长许超凡、继任行长许国俊利用中国银行联行资金管理上的漏洞，侵吞4亿元 会计、信贷、外汇部共同勾结涂改帐目，“不干马上死，干了慢慢死” 案发后，储户集中提款 2004年，余振东被引渡回国，2006年，“二许”被美国司法部起诉 合规制度发展和现状(三) 合规管理作为一项独特的风险管理技术，产生于欧美。 背景 20世纪90年代，跨国金融集团重大操作风险案件 金融监管的客观发展趋势（企业内部管理纳入监管，台湾地区《保险商品销售前程序作业准则》2001，03，04） 金融集团交易广泛、复杂（国内并表监管） 外部监管、自身发展激发出合规管理的要求 合规制度发展和现状(四) 2003年，巴塞尔银行监管委员会《银行内部合规部