ZQ-RSKD-2-07-003-2013-关联交易管理制度.docVIP

淮安市融胜科技小额贷款有限公司 关联交易管理制度 制度编号：ZQ/RSKD 2 07 003-2013 目录 第一章 总则 2 第二章 关联人与关联交易 2 第三章 关联交易的审议 3 第四章 附则 4 第一章 总则 为规范淮安市融胜科技小额贷款有限公司（以下简称“公司”）关联交易行为，确保公司的关联交易行为不损害公司和非关联股东的合法权益，根据《公司法》等有关法律、规章及公司《章程》的有关规定,结合公司的实际情况，特制订本制度。 公司关联交易应遵循诚实信用、平等自愿、等价有偿、公开、公平、 公允的原则，不得损害公司和非关联股东的利益。 公司发生关联交易应严格遵照公司规定的业务管理制度。 公司股东、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害 公司利益，否则应当承担赔偿责任。 第二章 关联人与关联交易 公司关联人包括关联企业和关联自然人。 具有以下情形之一的企业，为公司的关联企业： 持有公司股份的企业； 直接或间接地控制公司的企业； 前两项所述法人直接或间接控制的除公司以外的企业； 由本制度第七条所列公司的关联自然人直接或间接控制的、或担任董事、监事、高级管理人员的，除公司以外的企业； 具有以下情形之一的自然人，为公司的关联自然人： 直接或间接持有公司股份的自然人； 公司的内部人，包括公司董事、监事及公司员工； 上述两项自然人的近亲属； 公司的关联法人的控股自然人股东、董事、关键管理人员及其近亲属； 对公司有重大影响的其他自然人； 公司关联交易是指公司与公司关联人发生的包括但不限于下列 事项： 贷款业务； 担保业务（融资性和非融资性）； 投资业务； 债权或债务重组； 提供或接受劳务； 关联方共同投资； 购买固定资产； 租入或租出资产； 法律规定的其他关联事项； 第三章 关联交易的审议 公司为公司关联人提供贷款业务或者担保业务时，按照公司业务 管理办法的规定，在风险可控的前提下公司予以受理，贷款利率不低于年息18%，担保费用不低于年费率2.5%。风险可控是指借款人相关条件符合公司贷款要求，借款人经营状况良好，贷款用途确切，担保方式可靠，还款来源明确。 公司为股东及其关联人提供贷款业务和担保业务的累计金额原 则上不超过该股东投入公司的股本金额。若确有实际需求的，超出部分的利率及相关条件按市场化业务标准执行。具体操作应符合公司相关的业务管理制度以及行业政策规范。 公司股东及其关联人在向公司借款或担保借款的全部或部分逾期未还期间，则该股东和所委派出任的董事在召开股东会或董事会上暂停行使表决权。 公司关联人为公司贷款客户提供担保的，或者为公司担保客户提供反担保的： 公司不接受本公司股权作为质押权标的； 对关联人作为担保人（或反担保人）的资格与条件审查标准与非关联人的审查标准一致； 贷款或担保条件不得优于同类贷款或担保条件. 公司与关联人发生的股权投资业务，投资条件不得低于非关联方的同类投资条件；投资金额应符合科技小额贷款公司监管机构的有关规定；投资业务的手续按公司业务管理办法执行。 其他关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，按公司权限设置及审批流程操作。 第四章 附则 本制度由公司董事会负责制定、修改、解释。 本制度自董事会通过之日起执行。 淮安市融胜科技小额贷款有限公司项目投资管理制度 1 淮安市融胜科技小额贷款有限公司关联交易管理制度 淮安市融胜科技小额贷款有限公司关联交易管理制度 4