信用社(银行)案件专项治理知识问答（蓝皮书）.docVIP

信用社(银行)案件专项治理知识问答（蓝皮书） 一、《银行业监督管理办法》方面知识问答 　　1、“银行业金融机构未经批准变更、终止”和“违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动”是什么？发生上述行为要承担什么样的法律责任？ 　　答：银行业金融机构未经批准变更、终止是指银行业金融机构有下列变更事项之一而未经国务院银行业监督管理机构批准：（一）变更名称；（二）变更注册资本；（三）变更总行或者分支行所在地；（四）调整业务范围；（五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；（六）修改章程；（七）更换董事、高级管理人员；（八）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。银行业金融机构未经批准终止是指银行业金额机构未经国务院银行业监督管理部门审查批准，因解散、破产等原因而终止。 　　违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动是指银行金融机构未经批准从事（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销ZF债券；（七）买卖ZF债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）经国务院银行业监督管理机构其他业务。 　　银行业金融机构有上述情形之一的，由国务院银行业