FSA(英国）监管机构介绍.docVIP

FSA(英国）监管机构介绍 本文来自: USDSAFE.CN 外汇资金安全论坛 作者: usdsafe 日期: 2008-11-30 10:48 阅读: 577 人 打印 收藏 大 中 小 NFA, CFTC, FSA, 骗子, 诈骗 FSA(英国）监管机构介绍 # w Z } g# S; b; w% T* y. j, S0 F6 J. A? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? 2 b+ L \% s0 w, Z g+ V? ? ; b U/ v7 i$ W% q Y: s# l9 P- nFinancial Services Authority in the United Kingdom(FSA)+ z* r* { | U A? ?? ? .uk/register/home.do) x* K??S) c3 Y3 x4 M3 ~# Z i$ G; bFSA可以通过监管号码查询到该外汇公司是否有真正受FSA监管 监管号码为6位数字 i( W8 R) w, H8 S 英国金融服务管理局（FSA）于1997年10月由英国证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接受英国财政部负责。 一、宗旨，对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小投资者取得公平交易机会。 二、目标，依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面： (一)维护英国金融市场及业界信心。 (二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。 (三)确保从业者有适当经营能力及健全的财务结构，以保护投资者。同时，引导投资者正确认识投资风险。 (四)监督、防范和打击金融犯罪。 三、职责范围，负责监管银行、保险以及投资事业，包括外汇、证券和期货，与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而英格兰银行(BOE)主要任务维持金融稳定。 / y: ^9 p/ w: n2 a FSA监管具体介绍（以下内容为转载）作者:康锐 来源:《财经科学》 ; b7 D: I: {$ ^* `2 X ? ? 国际金融领域近年来显现的几个突出特点：金融全球化，金融混业经营和信息技术广泛而深入的运用，对整个金融监管体系带来了很大的影响。它们的相互作用加剧了金融业在全球经济中的影响范围和影响程度，也使防范金融业的系统风险成为各国金融管理机构必须考虑的首要问题，并由此引发了一轮完善监管制度的法律改革。众所周知，金融监管必须兼顾监管效果和效率，在这个思路指导下，英国率先设立了独立的中央金融监管机构Financial Services Authority(简称FSA)，并在试运行三年后又修订了英国金融服务与市场法(Financial Services and Markets Act 2000)，从2001年12月1日起开始实施，从而在法律上进一步明确了FSA中央金融监管机构的地位。?? 在过去4年的实践中，FSA的工作取得了极大的成功。它除了为中央监管模式提供了可贵的经验，也引起了全球金融监管部门的关注，继而成为全世界金融专家和法律专家研究的热点。在讨论混业经营与提高金融机构竞争力的关联性及其混业经营在我国的可行性的同时，研究FSA，特别是研究它的制度设计目的和立法技术，对我国金融法律的立法及其调整具有重大的意义。 7 z- P. G5 p! } T5 S 一、中央金融监管机制创立的背景 / f8 }, |5 ]( r% ] p 中央金融监管机制出现的大背景是管理层对系统风险的担忧以及金融混业经营的普及。 # \: ]; T- Y$ s- K. k ? ?1997年的亚洲金融风波使得世界各国的金融监管当局对系统风险的防范不断加强，同时根据巴塞尔协议，各国对金融机构资本充足性的要求也日趋严格。这一要求并不单单针对银行，所有金融市场上的主体，包括投资银行、保险公司、证券公司、各种基金等等，都应遵循严格的资本充足性要求，以防系统性风险的再次出现。 1 {2 G5 p! K }. a4 Z ? ?此外，金融混业经营一定程度上也带来了若干市场变化，它使得市场主体增多，金融产品界限模糊。近年来，许多发达国家原有的金融机构出于竞争的需要，不断拓展自己的业务领域，凭借其服务网络和新技术的帮助开发新的市场，使得传统的信贷、证券和保险的金融产品不断出现交叉，诸如网络金融时代早巳不局限于传统的存提款服务，即使是复杂的投资银行业务也可以向消费者提供。另一方面，传统产业也在向金融业进行渗透，一些大型的英国超市甚至开始发行银行卡从事存贷业务。 9 W/ G/ r5 X c# |4 I ? ?混业经营