反洗钱培训课件(5月8日).ppt.pptVIP

客户身份重新识别和持续识别 重新识别：对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，应重新识别客户身份。例如：身份证件核中年龄明显有别、男女明显有别、国内国外人员明显有别、身份（职业、地位）明显有别；收到公安、检查院、法院查询、调查、冻结信息。 变更名称、证件、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等情形，应重新进行客户身份识别。 持续识别：关注客户及其日常经营活动、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户。 * （二）大额和可疑交易报告制度 对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。 * 报告时间和方式 大额交易：规定金额以上的资金交易。 可疑交易：金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关的交易。 大额交易报告时间：大额交易发生后的5个工作日 可疑交易报告时间：可疑交易发生后10个工作日内 报告方式：金融机构将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 * 大额交易报告标准 （一）单笔或者当日累计人民币交易2