加快推进金融领域反腐败建设.docVIP

加快推进金融领域反腐败建设 一、金融腐败的特点 1.专业性。金融业务繁杂，专业性强。单笔业务有时要涉及多个金融部门、政府机构和微观经济主体，给监管带来很大的难度。在现行经济体制下，金融机构的权力所有者掌握了一定的金融资源，加上长效制约机制建设的滞后，权力者的腐败行为通常发生在以货币周转为主的业务经营过程中，不仅要具有相当的专业性知识，而且还要有专业的岗位，如信贷、会计等部门。 2.隐蔽性。金融腐败潜伏时间长且腐败事件的曝光多数由外界引出，而不是由金融机构或审计机构例行检查而出。中国银行开平支行在1998年就出现资金漏洞，但直至2002年才被曝光，犯罪活动历时4年致使40亿资金被抽逃。由于金融特有的集权制，各级金融机构的高管人员权力相对集中，党政一身兼，极易出现决策层以权力所有者一人的意志为转移，为权力所有者决策中的“权力寻租”或“期权腐败”创造了条件，使其腐败行为极具隐蔽性，如有的待调离或不任职、甚至退居二线或“平安着陆”后再兑现利益承诺等。 3.广泛性。随着我国金融业务和领域的不断开拓，金融腐败的领域越来越广，从伪造金融票证到骗取信贷资金，从骗取巨额保险到骗取备用信用证存款证明书，金融系统的每一项业务、每一个市场、每一个机构都存在着被侵犯的事实和风险。从全国发生的金融腐败情况看，腐败已渗透到信贷、计划、会计、出纳、储蓄、国际业务等各个部门，涉及到从吸收存款到票据结算、发放贷款、出具信用证等各个环节。 4.年轻化。金融腐败高管中官员呈年轻化，高学历，业务能力强。除张恩照在案发时是59岁以外，王雪冰2002年案发时仅42岁，王小石43岁，高勇40岁，原证监会发行部副处长高良玉30岁，钟志伟也只是30出头。学历基本上都是大学毕业。高勇的公开资料显示有博士学位和律师、注册会计师证书，还是教授级研究员。在能力上，原建行行长王雪冰被一些外国同行认为是他们认识的比较有能力的银行管理者。 二、金融腐败的成因 1.金融法制建设不够健全。过去10年中相对于我国社会改革发展进程，金融法制建设的步伐相对滞后，特别是社会信用环境、金融市场、环境银行、经营机制等存在某些与经济发展要求不相适应的方面，存在一定的缺陷，给了犯罪分子以可乘之机。虽然我国批准加入了《联合国反腐败公约》，但还缺乏具体的配套法律，特别是与一部分西方大国尚未签署引渡条约，在打击外逃贪官上很难与贪官逃往国达成遣返共识，只是有的贪官不能及时押解回国接受审判，因而金融法制建设滞后难以遏制腐败行为。 2.金融监管存在一些漏洞。人、财、物等重大决策监督过程监而不督，督而乏力。金融机构在业务运作中的过程及结果被权力者掌握，致使决策信息不对称，为腐败提供了便利条件。对权力行使缺少强有力的制约和监督，让以权谋私以贷谋私者从一般的徇私舞弊贪图小便宜带贪污受贿贪赃枉法，积小疾为大患。这种软弱无力的监督实际上是为权力寻租者撑起了保护伞。 3.金融行业内部管理不够全面。法人治理结构中缺乏完善的权力管理制度，权力行使呈现重业务绩效考评，轻道德风险防范。现有的内部监管部门缺乏独立性和权威性，难以对各部门活动及个人进行全面的监督，如有些金融机构在资金筹措、贷款发放、结算秩序等方面比较混乱，不按章办事，是不法分子浑水摸鱼；有些账、证、卡等管理不严，给腐败分子有了可乘之机；有的贷款“三查制”落实不严，信贷审批制度也是一纸空文，这就给贿赂案件提供了条件。 4.干部任用考核形式单一。当前的干部任用考核，过分重视业务经营业绩，忽视思想政治素质，致使某些思想品行不端，投机取巧的人走上重要岗位后，要么打着业务发展的幌子，经营行为游离于制度规范之外，违规违纪不断，使经营单位呈亚健康经营方式；要么工作生活中交友不慎，公务私事用权不分，为自己和亲朋好友谋私利；要么在其位不谋其政，明哲保身但求无过等。 三、防范金融腐败的对策 1.深化金融体制改革，以体制创新遏制金融腐败。治理腐败必须深化体制改革，大力推进公司治理结构，建立健全股东大会、董事会、监事会、管理层、员工以及其他利益相关者之间的一套监督与制衡关系的组织体系和制度框架，从而解决公司治理结构中普遍存在的“内部人控制”和“所有者功能缺失”问题。同时，要建立健全与社会主义市场经济体制相适应的金融法律制度体系、金融机构体系、金融市场体系和金融调控监督体系，推进金融法制化、市场化进程。通过金融体制创新，增强金融透明度，建立公开公正公平的办事规则，加强对权钱人的监督制约机制，从源头上预防和治理腐败。 2.加强金融监管，建立确保金融业稳健经营的市场环境。首先，进一步加强银行有效监管体系的建设，大力推动银行业立法建设，加快金融业财务会计制度改革，建立银行业持续监管指标体系，逐步缩小我国金融监管观念、标准、手段与国际金融监管的差距。其次，要加大现场检查和非现场检查的力度