信用社（银行）案件专项治理工作意见浅析.doc

信用社（银行）案件专项治理工作意见 今年以来，我们根据银监部门、省联社案件专项治理工作要求，在辖内信用社开展了为期三年的案件专项治理，通过卓有成效的工作，已初步形成较为健全严密的内部防范体系，违规行为逐年减少，未发生各类案件和事故，基本实现了案件专项治理工作“三年大见成效”的目标。为有效巩固和扩大案件专项治理成果，努力构筑案防长效机制，根据**理事长在全省农村合作金融机构案件形势分析会上的讲话精神及省联社**办事处《关于继续做好案件专项治理“回头看”深度排查工作的通知》要求，现结合辖内信用社案防工作实际，提出以下实施意见，请认真贯彻落实。 一、指导思想 认真贯彻落实省联社案件专项治理工作部署，继续保持案防工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进依法合规经营，实现全县农村信用社稳健、持续、快速发展。 二、工作目标 进一步健全内控制度、加强合规文化建设、加大检查力度、从严惩处违规行为，构筑“操作规范、内控严密、问责到位、治理有效”的案件防控长效机制，深挖陈案，有效控制新发案件，继续保持经济案件和责任性事故零发生。 三、工作措施 （一）强化组织领导，明确案防责任。为确保案防工作责任的落实。一是联社成立以理事长任组长，监事长、副主任任副组长，各部室负责人为成员的**县农村信用社案件专项治理工作领导小组，负责全县农村信用社案件防范、查处工作的组织领导和与各单位部门的协调配合及检查督导，领导小组办公室设在联社稽核部，负责处理日常工作。二是进一步明确各级案件防控工作职责，理事长为联社案件防控第一责任人，监事长为案件防控第二责任人，班子其他成员对所分管业务案件防控负领导责任，各部门对所管理的业务条线案件防控负管理责任，各信用社（部）、分社主任、机构负责人为本单位案件防控工作第一责任人，各岗职人员对本岗位案件防控负主要责任，对所监督岗位案件防控负相关责任。三是继续实行安全和案件防控工作“一票否决制”，并层层签订防案工作目标责任书，人人缴纳保证金，加大案件防控工作考核力度，实行重奖重惩，使案件防查责任得到层层落实。 （二）树立“人本意识”，推进合规建设。继续抓好员工思想教育，将风险防范思想教育与信合文化建设紧密结合起来，树立全员防范风险意识。一是各信用社（部）、分社要认真开展员工职业操守专题教育活动，采取学习心得、板报、演讲等形式进行宣传教育，营造树立良好职业操守的舆论氛围，要督促广大员工认真学习，深刻领会，熟记和理解员工职业操守的内容，并将员工职业操守的要求落实到经营管理的各个环节中，倡导从我做起，从现在做起，从点滴做起，通过员工职业操守教育，引导员工自觉遵守职业操守，约束其职业行为，不断提高职业素质和职业道德水准。二是继续抓好典型案例警示教育，采取个人自学、集中学习、专题辅导等形式，做到与形势教育相结合、与法规和制度学习相结合、与业务基础知识培训相结合、与典型引导相结合，各信用社（部）、分社要建立学习制度，保证学习时间，组织职工集中学习每月不少于两次。要教育、引导和督促员工严守制度，做到令行禁止，不越雷池。三是继续开展“合规”教育活动，在全辖继续灌输“合规创造价值”的经营管理理念，按照“抓好立规——强化循规——全面合规”的工作路径，稳步推进合规机制建设，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，确立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到警钟常敲，预防针常打，彻底解决有章不循、屡禁不止、习惯代替制度的问题，不断提高员工的自我保护能力。四是经常关心员工疾苦，有效改善工作环境，合理安排轮岗、换岗、休假，减轻工作压力。五是建立健全独立有效、分级负责和具有农信社特色、科学、高效的合规风险管理责任体系，不断增强防范合规风险的能力。六是围绕改革、发展、管理三条主线，将合规建设与案件专项治理相结合，将合规建设与完善内控管理相结合，将合规建设与实施流程再造相结合，提高合规建设成效。七是积极培育适应市场化、商业化取向，向现代金融企业过渡，以合规文化为核心的企业文化，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理活动中，提升农信社的社会形象。 （三）巩固治理成果，抓好深度排查。今年，联社将在去年深入开展案件专项治理工作的基础上，再用三个月时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自