小额贷款公司筹建前期工作指引.docx

小额贷款公司筹建前期工作指引一、小额贷款公司组建工作要点（一）前期筹建的主要工作1、确定组建地点。主要发起人应根据市场需求情况合理选择区（市）县作为组建地，与该区（市）县政府沟通并取得同意后，即可开展筹建准备工作。2、履行相关法律手续。按照《中华人民共和国公司法》的有关规定，全体发起人（出资人）签署协议书，确定拟组建小额贷款公司组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。组织召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立小额贷款公司、成立筹建工作小组并授权其正式开展筹建工作，以及其他与公司组建相关工作的决议。小贷公司至少需一名法人股东，法人股东存续期3年以上，全体法人股东合计出资比例达到30%以上。二、前期筹建小额贷款公司准备资料1、出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；2、发起人(出资人)协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议，内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、营业场所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务。全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章（加盖手印）。3、股东基本情况资料。——股东名册，内容包括全部股东名称、地址、出资额和出资比例，联系方式。其中，法人股东注明单位名称、法定代表人姓名、注册地址；自然人股东注明姓名、籍贯、现居住地、身份证号码、联系方式。——法人股东提交简介（含成立时间、实收资本、主营业务、过去和目前主要经营的项目及发展趋势等）、经年审的工商营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件以及经审计的近两个年度财务会计报告（附会计事务所营业执照复印件）、公司章程、人民银行信用报告。——自然人股东提交个人简历（含自由职业和个体、经商等详细经历）、身份证复印件、人民银行信用报告、公安机关出具的无犯罪记录。——自然人股东提交证明其出资能力的证明材料。自然人股东在企业拥有股份的，提供其股权证明材料（如章程）及企业最近一期经审计的年度财务报表；个体经商、承包项目或自办企业的，提供经商详细情况，该项目或企业的经营情况；在企事业单位担任工作人员的，提供收入证明。——自然人股东提交证明其出资来源的证明材料。（1）拟变卖资产的，提供该项资产的权属证明及价值证明；（2）以可变现的流动性金融资产出资的，提供金融机构或相关单位出具的证明（如银行存款证明，全体出资人应在同一天出具）；（3）获取赠予和继承财产的，提供相关证明材料。——其他社会组织须提交相关资格证明材料。4、营业场所所有权或使用权的证明材料（使用自有营业场所的，提供产权证明；购买或租赁营业场所的，可提供购买或租赁营业场所的意向性协议）；5、拟任高管的个人简历（附件，含联系方式）、身份证复印件、公安部门出具的无犯罪记录、人民银行出具的个人信用报告及最高学历的文凭（一家公司至少需要三人以上具有三年以上的银行管理工作经验和信贷工作经验，其中，总经理的银行管理经验和信贷工作经验要更加丰富）。6、筹备组人员列表（含联系方式）。三、资料要求。1、要件资料装订规范，编制目录与页码。2、出资人承诺书、发起人（出资人）协议、章程（草案）、股东会决议等涉及到需出资人确认的要件资料均应由全体出资人签字并加盖手印（法人出资人需法定代表人签字并加盖公章）。4、所有要件资料均应为原件（营业执照、组织机构代码证等特殊要件可用复印件加盖鲜章）。申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，如需提供原件的历史文件是以英语等外文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请材料一般采用双面打印。附件1出资人（发起人）承诺书ХХ小额贷款公司全体出资人（发起人）郑重承诺如下：一、承诺所提交的文件、资料、证明及有关证件是真实的，复印件与原件是一致的，并对因提供虚假材料所引发的一切后果负法律责任。二、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）、《四川省人民政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》（川办函[2008]256号）、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等文件相关规定。三、承诺遵守公司章程，参与管理并承担风险。四、承诺自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事高利贷活动和洗钱活动等违法违规活动；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；在今后的经营过程中出现违法、违规行为，我们将承担相应的法律责任和经济责任。法