钱箱物流论文范文 浅析基于现代物流的银行现金营运管理系统的.docVIP

钱箱物流论文范文:浅析基于现代物流的银行现金营运管理系统的word版下载导读：本论文是一篇关于基于现代物流的银行现金营运管理系统的的优秀论文范文,对正在写有关于钱箱论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段：些特点,银行的帐务每天在客户、企业、网点、金库之间根据供需要求进行着流转,实物也在发生着流动,这就要求信息系统能及时准确地反映这些过程和变化。我行利用现代物流的相关技术设计开发了现金营运管理系统,将实物流、信息流、帐务流有机的结合起来,增强钱箱实物调运和保管过程中的安全性,降低人为差错及各种潜在风险,提高工 摘要:本文从现代物流的角度对银行的现金营运管理和现金营运管理系统进行了分析和研究,通过对现金营运的规划背景、组织结构、业务流程、物流特点等方面的介绍,详细阐述了现金营运管理系统的整体架构、技术实现、物流管理以及功能创新,并在最后对系统的应用前景和挖掘潜力进行了展望。 　　关键词:银行库房 现金营运 物流 信息流 　　 　　1背景 　　我国加入WTO以来,金融业的对外开放和市场化程度越来越高,如何提高银行内部管理水平、有效防范银行风险、降低运营成本和提高竞争力是目前每家国有商业银行所亟待解决的一项重要课题。 　　随着我行业务的不断发展,出纳管理核算系统逐渐暴露出不足:现金实物的流动有明显的物流特征,而出纳管理核算系统对现金类业务的管理采用和账务管理相似的信息记录方式,因此造成了现金营运管理中实物流、信息流、帐务流不匹配的现象,使钱箱实物交接、库房管理以及上门服务都存在以下潜在的运营风险。 　　人员身份认证的风险:目前的交接环节没有对人员身份进行严格认证,只做简单的人工核对,存在仿制证件假冒人员的风险,尤其难以防止银行内部作案的可能。在银行押运员逐步转向社会化的战略进程下,如此原始简陋的身份认证方式面对巨大挑战。 　　实物交接差错:现金营运中涉及的交接环节非常多,在没有系统制约和管理的情况下极易发生人为的误操作或者恶意操作,从而给银行带来重大的损失。 　　实物、信息、帐务不符:现金营运管理中实际存在着实物流、信息流、帐务流三种物流信息。如果没有一个完整的系统将这三者联系起来,极易造成实际运营中出入库需求与实际调拨实物不符、实物库存与相关账务不符等理由,而且一旦发生理由,在查找错误理由等方面也缺乏有力的信息支持。 　　缺乏有力有效信息:由于缺乏大量有效的信息,在资金的有效营运,合理的库存管理方面都缺乏必要的数据信息支撑,难以做出正确的决策,加大了运营成本。 　　 　　2现代物流的特点 　　现代物流是指为满足顾客的需求,对来源点到使用点的货物、服务及相关信息的有效率、有效益的流动及储存进行计划、执行与制约的供应链管理过程。物流管理有一套成熟的支撑系统,具有信息化、网络化、自动化、智能化和标准化等特点。 　　银行现金管理中的钱箱交接管理,库房管理以及上门服务管理同样具备物流的一些特点,银行的帐务每天在客户、企业、网点、金库之间根据供需要求进行着流转,实物也在发生着流动,这就要求信息系统能及时准确地反映这些过程和变化。我行利用现代物流的相关技术设计开发了现金营运管理系统,将实物流、信息流、帐务流有机的结合起来,增强钱箱实物调运和保管过程中的安全性,降低人为差错及各种潜在风险,提高工作效率,加大检查监督力度,减少和避开各类事故案件及违规情况的发生,保证银行资金安全。 　　 　　3 现金营运管理系统 　　3.1 现金营运管理系统的业务流程 　　根据我行现金物流的实际情况和特点,利用现代化的信息技术手段,我行自行开发了一套包含钱箱(实物)交接、上门服务、库房管理三大功能的现金营运管理系统。 　　3.1.1 钱箱(实物)交接 　　钱箱(实物)交接主要包括钱箱等实物封包的生成,汇总,交接,调运,保管,拆离等整个过程。整个流程主要发生在网点,网点到中心库的途中,以及中心库。 　　网点柜员业务日终后,根据业务处理情况针对不同的实物类别分别形成实物封包,每个封包均粘贴动态条形码,随后柜员通过系统输入每个封包的种类,金额,数量等相关信息,同时系统通过主机接口的调用进行相应钱箱库存和帐务的处理。封包生成后柜员将封包上交给汇总柜员,网点汇总柜员根据封包的种类和类别分别汇总成箱,系统对同类封包进行数量以及金额汇总,并进行相应钱箱的库存和帐务的处理。 　　网点营业结束后,押运车辆到达网点后,网点值班员与中心库押运员进行上缴和寄存钱箱(实物)的交接。交接办妥后网点的钱箱(实物)由押运车辆调运至中心库(库房),此时钱箱(实物)进入在途调运状态。 　　网点的钱箱(实物)回到中心库(库房)后,中心库押运员和管库员进行交接,在交接过程中系统自动区分各种钱箱(实物)的种类和类别,同时进行相关的库存和帐户处理。交接办妥后网点的钱箱(实物),销记在途调运状态,随后各个