期货合规管理与风险管理管理.pptVIP

反洗钱内控制度的基本内容 一、客户身份识别 （一）了解客户及其交易目的、交易性质 （二）了解客户的国籍、职业 （三）客户身份证的有效期限 （四）客户帐户的实际控制人和受益人 （五）不得为身份不明的客户开户，不得为客户开立匿名帐户或假帐户，不得允许客户借用他人账户 （六）严格按照证监会最新开户规定，完成人个及机构的开户服务工作。包括开户代理人的影像资料、相关授权委托书的核对存档。 （七）按照客户的特点或者帐户的属性划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 （八）在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息 * 反洗钱内控制度的基本内容 二、可疑交易识别与报告制度 公司将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： （一） 客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资 金收付； （二） 开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户； （三） 长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货 交易，而且资金量巨大； （四） 客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相 同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金； （五） 客户间进行收益倾向一方或收益倾向不明显的频繁对倒行为； （六） 个别客户在明显不合理的价位上成交； （七） 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 除上述规定的情形外，公司在发现其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑交易报告。 * 反洗钱内控制度的基本内容 三、客户身份资料及交易记录保存制度 公司对客户身份资料和交易记录的保存遵循公司颁布的《档案工作管理暂行办法》中的相关规定，其中： （一）客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20 年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存20年 （二）可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于20 年。 （三）对于国家执法部门正在办理中的案件，其客户资料及交易记录的保存不受上述保存期限的限制，在案件结束前，不得予以销毁。 * 反洗钱内控制度的基本内容 四、保密制度 ☆公司反洗钱的保密工作由反洗钱领导小组统一指挥、协调，所有工作人员对履行反洗钱义务获得的客户身份资料、交易信息以及反洗钱工作信息等，应当依法予以保密。 ☆公司对于反洗钱工作中的涉密资料应由反洗钱领导小组指定 专人管理，授权调阅，对于接触涉密资料的人员及接触时间应有专门记录 * 期货投资者教育 一、什么是期货投资者教育工作？ 指中国期货业协会（以下简称“协会”）的会员单位针对期货市场的投资者开展的普及期货基础知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导投资者依法维权等各项活动。 二、投资者教育工作的目的和主要任务 开展投资者教育工作的目的，是为了让投资者充分了解期货交易的特点和风险，熟悉期货市场的法律法规，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益。同时帮助社会公众了解期货市场的功能和作用，自觉维护市场秩序，促进期货市场规范发展 开展投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲够、规则讲透”，履行产品告知义务和风险提示义务，并使投资者充分理解“买者自负”的原则，对从事期货交易的结果负责。 * 期货投资者教育 三、期货投资者教育工作的内容和形式 基本内容： 投资者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等，具体包括：???? （一）介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程；???? （二）宣传期货市场的政策法规；???? （三）充分揭示期货投资的风险，并使投资者理解“买者自负”的原则；???? （四）帮助投资者了解自身的权利和义务，树立正确的投资理念；　? （五）帮助投资者依法维护自身合法权益。 * 期货投资者教育 具体形式： （一）在公司网站首页设立投资者教育园地等专栏；???? （二）在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示的内容；???? （三）通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题；???? （四）举办投资者教育讲座、培训、研讨会等各类宣传教育活动；???? （五）在营业场所放置公司宣传手册、品种推介手册、风险揭示书、期货业务流程、风险管理制度等宣传材料，以及监管部门、行业协会和交易所制作的投资者教育宣传资料，供投资者免费查阅；???? （六）组织开展期货仿真交易，增强投资者