轻松理财幸福理财规划与资产配置(ppt 10)教案.pptVIP

輕鬆理財：幸福理財規劃與資產配置 周行一 國立政治大學財務管理系所教授 商學院院長 2005/10 * 幸福理財規劃與資產配置 一 先快樂再理財 二 重視自己的身價 三 幸福理財規劃 四 資產配置 五 你有「長期投資選擇權」 六 Q＆A * 幸福投資理財的程序 一. 程序 主觀及目標風險 設定投資目標 個人及環境的限制條件 資產負債表及收入支出表 ? 資產配置 達成投資目標及長期風險控管 ? 證券選擇 落實資產配置 ? 執行證券選擇的結果 短期風險管理及衍生性商品 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標前進以 及對於其他投資組合的績效 調整投資組合 * 資產配置 以理財計畫指導資產配置，而非只想以資產