客户身份识别与风险等级划分 正式课件【ppt】.pptVIP

② 登记客户身份基本信息 （1）客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。 （2）可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限。 （3）控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限。 * ③了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人包括但不限于 （1）公司实际控制人。 （2）未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或者最终享有相关经济利益的人员 * ② 应按照客户特点或账户属性，考虑地域、业务、行业、客户特性等因素，划分客户风险等级。 ① 关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息并留存身份资料。 * 一、如何理解客户洗钱风险管理 二、客户洗钱风险分类管理的目标 三、客户洗钱风险划分必要性 四、客户洗钱风险划分的原则 五、客户洗钱风险等级划分的参考因素 六、客户洗钱风险评估及风险等级确定 七、分类风险控制措施 * 客户风险等级划分 一 客户洗钱风险分类是在考虑成本收益的前提下，更有针对性、层次更高级、方法更细致、效果更明显的客户身份识别。 二 客户洗钱风险分类管理是银行开展反洗钱预防和控制风险的一项重要工作，也是合理分析洗钱风险交易的重要基础。 三 银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、