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投资公司风险控制制度 (试行) 第一章 总则 第一条 为规范公司金融投资行为，保证金融投资业务工作质量和效率，特制定本制度。 第二条 公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。 第二章 金融投资业务流程 第三条 金融投资业务流程主要包括： 1 客户申请 1 投资立项 3 项目初审 4 会议评审5 投资审批 6 签订合同 7 跟踪监督 8 解除投资（代偿追偿） 第三章 客户申请与立项 第四条 客户咨询和申请由风险投资部受理，程序是： 1、客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申投单位信息表》。 2、客户经理向客户提供担保贷款业务有关要求、内容等情况。 3、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。 4、初步评价立项条件，必要时，进行预审资信测评，对符合条件的项目报风险投资部经理予以立项，通知客户准备授信资料；对不符合条件的项目，报告投资部经理同意后，回复申投单位；重要项目报告总经理或业务副总后回复申投单位。 第五条 立项条件： 凡属于深圳市当地常住公民，具有完全民事行为能力的自然人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户，皆可申请本公司的金融投资服务。原则上应符合下列条件：1、被担保企业，除有固定的经营场所或必要的设施及从业