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第17章货币供给
Chapter 17 货币供给理论 一、什么是货币? 狭义货币 M1=D+C 持这种货币定义的经济学家强调货币的交易媒介职能,能够作为交易媒介的就是货币。 交易媒介的判别标准 普遍接受性 是否支付利息 交易行为特征 二、社会中有多少货币? 货币总量 货币存量 一个国家或地区在某一时点上实际存在于整个经济中的货币总量 货币流量 一个国家或地区在一段时期中货币流通的总量 = * 货币流量 货币流通速度 货币存量 货币总量及构成——货币层次 中国 M0=流通中现金 M1=M0+活期存款 M2=M1+定期存款+储蓄存款+其他存款+证券公司客户保证金 3.我国货币供应量趋势图 三、货币从何而来? 中央银行---发行的银行---发行基础货币 商业银行---信用创造---创造存款货币 商业银行与存款货币的创造 一、基本概念 (一)原始存款与派生存款 (二)存款准备金与存款准备比率 二、存款货币的多倍扩张 三、存款货币的多倍收缩 四、商业银行创造存款货币的条件 五、制约存款货币创造和收缩的因素 一、基本概念(一) 1.原始存款 银行的客户以现金形式存入银行的直接存款 2.派生存款 由银行的贷款、贴现和投资等行为而引起的存款 原始存款的发生只改变货币的存在形式,而不改变货币的总量 派生存款的发生意味着货币总量的增加 一、基本概念(二) 1.存款准备金 商业银行持有的库存现金或在中央银行存款 2.存款准备金比率 存款准备金占所吸收存款总量的比例 法定存款准备金比率由中央银行规定,是调控货币供给量的重要手段之一 超额准备金比率由商业银行自主决定 二、存款货币的多倍扩张——基本假设 整个银行体系由一个中央银行和至少两个商业银行构成 中央银行规定的法定存款准备金比率为20% 商业银行只有活期存款,没有定期存款 商业银行并不持有超额准备金 银行的客户并不持有现金 二、存款货币的多倍扩张——基本过程 A银行资产负债表 资产 负债 准备金 +2000 贷款 +8000 总额 +10000 存款 +10000 总额 +10000 二、存款货币的多倍扩张——基本过程 B银行资产负债表 资产 负债 准备金 +1600 贷款 +6400 总额 +8000 存款 +8000 总额 +8000 二、存款货币的多倍扩张——基本过程 C银行资产负债表 资产 负债 准备金 +1280 贷款 +5120 总额 +6400 存款 +6400 总额 +6400 二、存款货币的多倍扩张——基本过程 存款总额 =10000+8000+6400+… =10000/(1-0.8)=10000/0.2=50000 D为存款总额; R为存款准备金; r为法定存款准备金比率 三、存款货币的多倍紧缩 与存款货币的多倍扩张过程正好相反 如果存款人提取10000,将引起货币供给量减少50000,就是把前面各银行资产负债表中数字的正号改成负号。 四、商业银行创造存款货币的条件 部分准备金制度 部分现金提取(非现金结算) 五、制约存款货币创造和收缩的因素 超额准备金 现金漏损 定期存款与货币存款占存款总额的比例 客户的贷款需求 两个基本概念 基础货币 从来源来看,它是指货币当局的负债,即由货币当局投放并为货币当局所能直接控制的那部分货币。 从运用来看,一是商业银行的存款准备金(包括法定准备金与超额准备金);二是通货(潜在的准备金)。 两个基本概念 基础货币的构成常用下式表达: B = R+C 式中,B为基础货币(由于基础货币也称高能货币,所以也通常以符号H代表);R为存款货币银行保有的存款准备金(准备存款与现金库存);C为流通于银行体系之外的现金。 两个基本概念 货币乘数 用以说明货币供给总量与基础货币之倍数关系的一种系数。 把货币供给量与基础货币相比,其比值称
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