014年银行从业资格考试《风险管理》真题(第一部分).doc

窗体顶端 第 1 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原因是（ ）。 A.违约风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 正确答案：D, 第 2 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 《巴塞尔新资本协议》只对（ ）的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管 措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。” A.声誉风险 B.国家风险. C.法律风险 D.流动性风险 正确答案：C, 第 3 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列属于客户评级的专家判断法的是（ ）。 A. 5Cs系统 B. 5Ps系统 C. CAMELs系统 D.以上都是 正确答案：D, 第 4 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（ ）。 A.经济和市场状况的较大变动 B.新的监管机构的建议 C.年度进行业务计划和预算 D.授信集中度限额变化 正确答案：D, 第 5 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 健全的风险管理体系具有的功能不包括（ ）。 A.自觉管理 B.系统管理 C.微观管理 D.非系统管理 正确答案：D, 第 6 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。 A.特殊性、非营利性 B.普遍性、非营利性C.特殊性、营利性 D.普遍性、营利性 正确答案：B, 第 7 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失 的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（ ）的风险管理方式。 A.风险对冲 B.风险转移 C.风险规避 D.风险分散 正确答案：D, 第 8 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于健康有效的合规管理文化，说法错误的是（ ）。 A.要树立正确的合规管理观念 B.要加强管理层的驱动作用 C.要充分发挥信息系统的作用 D.要创建学习型组织 正确答案：C, 第 9 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) ( )是风险文化中最重要、最高层次的因素。 A.风险管理方法 B.风险管理理念 C.风险管理制度 D.风险管理系统 正确答案：B, 第 10 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列不属于商业银行分散型风 险管理部门结构的缺点分析的是（ ）。 A.难以绝对控制商业银行的敏感信息 B.商业银行无法形成长期的核心竞争力 C.不利于商业银行形成强大的定价能力 D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商 正确答案：D, 第 11 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（ ）。 A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包，但一些关键过程和核心业务等不 应外包出去 B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商，商业银行从此不必 对外包业务负任何直接或间接的责任 C.虽然业务可以外包，但是对于外包业务的可能的不良后果，商业银行仍然需要承担 责任 D.进行外包时，商业银行必须对外包业务的风险进行管理 正确答案：B, 第 12 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 战略风险的类型包括（ ）。 A.品牌风险 B.竞争对手风险 C.客户风险 D.以上全对 正确答案：D, 第 13 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标 和（ ）。 A.流动性风险指标 B.信用风险指标 C.风险抵补类指标 D.操作风险指标 正确答案：C, 第 14 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括（ ）。 A.隶属 D.独立 C.支持 D.不能混淆 正确答案：A, 第 15 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) ( )是商业银行日常工作的一个重要部分，每个业务都要建立控制措施，分清责任 范围，并接受仔细的、独立的监控。 A.外部控制环境 B.风险识别与评估 C.内部控制措施 D.监督、评价与纠正 正确答案：C, 第 16 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 在实际操作中，以下（ ）是商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式。 A.出售流动资产 B.同业拆入 C.收回贷款 D.长期在总资产中保存相当规模的流动性资产 正确答案：B, 第 17 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 某公司2000年销售收入为20亿元人民币，销售净利率为15%，2000年初所有者权益 为28亿元人民币，2000年末所有者权益为36亿元人民币，则