房地产代理公司的投融资方案模拟.docVIP

公司投融资方案 公司名称：富龙房地产代理有限责任公司 公司地点：东环路水晶印象 公司的结构：营销部、策划部、财务部 公司经营方向：房地产代理 一、初始投资成本 本公司成立初期需要投入资金48.258万元，其中30万是合伙人共同出资，另外10万可以向柳州银行申请贷款，百度房地产公司投资8.258万元。 资金主要用于购置固定资产，以及销售中所需的流动资金、公关费用、广告费用、管理费用及其它各类期间费用等； 明细如下： 购置固定资产 65，080 流动资金 100，000 广告费用 190，800 前期费用 50000 人员工资 73800 水电费用 3600 办理营业执照费 300 流动资金中的50%用于销售流动资金，50%用于待定紧急费用。 二、财务预算 假设条件： 1、假设我公司从取得水木新华这一楼盘销售代理权，双方经协商达成：我公司按销售额的1.5%提取佣金。超过销售基价部分（即溢价部分）甲方与乙方按 6：4 比例分成(结算基价以双方确认的基价表为准)。 420104.81 308519.87 196934.94 现金结余 865144.23 1600058.65 2064218.26 2253623.07 筹措资金 向银行借款 100000 期末现金余额 765144.23 1600058.65 2064218.26 2253623.07 3.预计利润表 2011年 单位：元 销售收入 减销售费用 净利润 减利息费用 税前利润 减所得税 净利润 3863397.42 919900 2943497.42 5560 2937937.42 735874.36 2202063.07 4.预计资产负债表 2011年12月31日 单位：元 资金 金额 负债和所有者权益 金额 流动资产： 现金 非流动资产： 固定资产 资产合计 2253623.07 65080 2318703.07 流动负债： 短期借款 应付职工薪酬 应交税费 其他应付款 合计 所有者权益 实收资本 合计 100,000 295200 741434.36 799488.71 1955223.07 482580 2318703.07 三、投资效益分析 ——用投资回收期、投资报酬率对投资项目进行评价与分析。 1.投资回收期 若投资回收期越短，则可以在较短的时间内收回初始投资成本，即投资此项目风险较小；反之则风险较大。 知此项目投资回收期很短，在投资的第一个季度就可收回初始投资，显然此项目风险很小，投资方案可行。 2.投资净现值 n NPV=∑(CI-CO)t(1+i)-t NPV=176.76(万元) t=1 银行短期借款（1年期）利率为5.56%，。考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取12%（下同），NPV=176.76（万元），远大于零。计算期内盈利能力很好，投资方案可行。 2.数据分析 在未取得项目时公司是负支出的，所需要的人力物力都比较大，但公司每取得一个项目后收入是比较可观的，很快就收回成本，而且前期赚的比较多，随着尾房的出现便逐渐利润减少，但所投入的资本也比较少，所以后期还是有利润的，，可见取得项目后的利润诱人。 111一林红叶一霜染,一场秋雨一地寒。一栏落霞一处忧，一卷诗情一夕游。 一渡飞瀑半山下，一行白鹤越峰翔。一竿怅惘一蓑远，一船离愁一帆行。 一梦十年一回首，一丝垂纶一苇轻。一枕乡思黄花瘦，一雁独行一弓惊。 辗转异地一衫泪，曾记当年一伞轻。西子湖畔一相逢，断桥一诺金山漫。