个人理财第六章_投资规划教材教学课件.pptxVIP

;;;;;;;;;股票： 是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。 ;（二）股票的基本分类;不成交;选择证券经纪商： 是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。 证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。 证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但证券经纪商并不承担交易中的价格风险。 证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬。 目前，我国具有法人资格的证券经纪商是在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司;建立委托关系： 投资者成为该经纪商的客户，要与经纪商建立关系： 证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》 客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议》 客户与其选择的指定商业银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管合同》 开立资金账户与建立第三方存管关系;开户： 投资者在证券公司开立的账户一般包括证券账户和资金账户 证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。 资金账户用来记载和反应投资者买卖证券的货币收付和结存数额。 中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费40元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费50元/户，由证券公司统一代收。 ;委托指令 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为“委托”。 ;委托指令的基本要素： 证券账号 日期 证券品种 买卖方向 数量：最低1手，0手只有卖出 价格： 市价委托：无价格限制，操作容易，成交效率高（只适用有涨跌幅限制证券连续竞价期间） 限价委托：更有利价格成交 时间、有效期（我国规定当日有效、约定有效） 签名、其他;交易所;交易内容;委托受理 验证：验证相关证件。 审单：审查客户填写的委托单。 验证资金及证券 委托撤销 条件：在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，??卖即告成立，成交部分不得撤销。 程序：;竞价与成交 竞价原则： 价格优先、时间优先； 竞价方式： 集合竞价：一次性撮合 上证交易所：9：15—9：25 深证交易所：9：15—9：25、14:57—15:00 连续竞价；逐笔连续撮合 上证交易所：9:30—11:30、13:00—14:57 深证交易所：9:30—11:30、13:00—14:57 竞价结果： 全部成交 部分成交 不成交? ;佣金： 证券公司经纪佣金、交易所手续费、交易监管费 （不高于3‰，不低于5元） 过户费： 登记结算公司收入， 上交所A股过户费为成交面额的0.75‰； B股为结算 费0.5 ‰。 深交所A股免交；B股成交额的0.5 ‰，最高不超过500 港元。 印花税： 出让方单边收取1 ‰，对受让方不再征收。;股票交割与清算 股票交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在股票方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在股票方面的应付种类和数量进行计算。这一过程属于清算，包括资金清算和股票清算。 清算结束后，需要完成股票由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。这一过程属于交收。 清算和交收是股票结算的两个方面。 对于记名股票而言，完成了清算和交收，还有一个登记过户的环节。完成了登记过户，股票交易过程才告结束。;;;;;;;;;;;;;;;;;;金融期权是指赋予其购买者在规定期限内按双方约定的价格（简称协议价格）或执行价格购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。 ;;;;;;;; 外汇是指货币在各国间的流动，以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动，是国际间汇兑的简称。这是外汇的动态定义。 外汇的静态定义是指以外币表示的可用于国际结算的支付凭证。狭义的外汇是以外国货币表示的、为各国普遍接受的、可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。主要包括：外国货币，包括铸币、钞票等；外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；特别提款权、欧洲货币单位等；其他外汇资产。; 汇率是一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示的另一种货币的价格。 直接标价法。又称价格标价法，是指以一定单位（1、100、1000等）的外国货币标准，来计算折合多少单位的本国货币。目前，除英、美两国外，其他国家的外汇汇率都是采用直接标价法。 间接标价法。又称应收标价法，是以一定单位的本国货币为标