202 GEB 介绍PPT.ppt

GEB 介 绍 GEB历史 1966年,意大利Generali集团与美国Aetna(安泰)保险公司共同成立了The Aetna Generali Employee Benefits Network; 1968年,第一个Pooling客户,20th Century Fox(20世纪福克斯); 1971年,与日本三井人寿保险公司(Mitsui)开始合作; 1972年,GEMO(忠利欧洲市场开发办公室)在比利时布鲁塞尔成立,目的是加强欧洲区的市场协作; GEB历史 1974年,AGIO国际市场协作办公室在纽约成立; 1977年, GEMO移至伦敦,该名为GAEMO; 1984年, GEMO移回至欧洲的首都--比利时布鲁塞尔; 1992年,一个区域性的市场开发办公室在德国成立; 1993年, AGAP 亚太区市场开发办公室在香港成立; 2000年,布鲁塞尔成为了整个GEB网络的总部,此外威尼斯的再保险总部也移至布鲁塞尔,也在这一年,Generali与Aetna终止了合作关系; 2003年,与United Healthcare Group and Sun Life Financial建立合作关系,成为美国区的合作伙伴,在中国上海成立了GEB代表处; 2004年, Sun Life Financial成为了加拿大区的合作伙伴. GEB历史 什么是Pooling? 国际性的Pooling:将一个跨国公司在各个国家当地签定的保险计划整合为一个独立的统筹帐户(Pool),目的是为了经验定价; Pool:统筹 所有的保险合同都需要通过再保险转移至GEB总部 GEB总部将各种货币转换成同一种货币; 成立一个总帐户(Pool),包含所有的保费、所有的理赔、所有的当地可分享利润、所有的佣金、所有的管理费用; Pool结算所产生的红利,返还给客户. 什么是Pooling? 遵循的4项基本原则 什么是Pooling? 国际水平的专业技能,更好的协作; 在全球性的层面,为客户提供稳定的信息流; 对各个国家当地的费用可以封闭试的控制,当结算有赢余时,将返利给客户; 可以享受各个国家的保险业的优惠条件. 优点 国际共保的特点 不改变地区保险计划的类型、结构、给付水平； 如果理赔结果良好，客户将会有利润分享； 由于整体风险更加分散，各地区保费因此而减少； 总公司全面监察各地区的福利计划并将其交予国际保险专家打理。 地区计划 - A国 当地货币 美元 保费 34,800 33,143 理赔 0 0 佣金 12,093 11,517 本地余额(当地保险公司利润) 22,707 21,626 国际共保的运作 地区计划 - B国 当地货币 美元 保费 16,913 28,188 理赔 0 0 佣金 677 1,128 本地余额(当地保险公司利润) 16,236 27,060 国际共保的运作 将两国合同合并（所有数字以美元表示） A B 合并 保费 33,143 28,188 61,331 理赔 0 0 0 佣金 11,517 1,128 12,645 ------------------------------------ 地方余额 21,626 27,060 48,686 其它减项 0 保险公司费用与风险预留 11,677 余额(退回客户总公司) 37,009 国际共保的运作 其中有一国家 - 亏损 A B C 合并 保费 33,143 28,188 25,050 86,381 理赔 0 20,000 30,000 50,000 佣金 11,517 1,128 0 12,645 保险公司费用与风险预留 5,635 4,932 4,125 14,692 余额(退回客户总公司) 15,991 2,128 -9,075 9,044 国际分红 国际共保的运作 如果在某一年度整体国际共保结果有盈余， 客户可获派发利润分红； 全球利润分红： 母公司 地区总部 参与分部 其它（关联保险公司，离岸计划等） 国际共保的运作 - 盈余 在某一年度，如果整体亏损，亏损额 将结转至下一年度。 国际共保不会要求拿回亏损额 国际共保的运作 - 亏损 国际国际共保的安排 分公司 中国 分公司 泰国 分公司 日本 分公司 香港 忠利泰国 三井生命 忠利香港 中意人寿 客户总公司 国际共保 总部 分红/讯息/服务 当地合资格保险计划 年