[管理学]现代项目管理理论与技术10.ppt

10.4 工程项目风险控制 10.４.1 　风险分配 一、风险分配的原则 1 2 3 应能有利于降低工程造价和有利于履行合同 合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就由谁承担该风险。 应能有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理工程，从而降低成本，节约投资。 二、项目法人/业主应承担的风险 1.不可抗力的社会或自然因素造成的损失和损坏。 2. 不可预见的施工现场条件的变化，而引起的损失或损坏。 3.工程量变化而导致的价格变化的风险。 4. 设计文件有缺陷而造成的损失或成本增加，由承包商负责的设计除外。 5. 国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加，承包商延误履行合同后发生的除外。 三、承包商应承担的风险 在工程项目施工合同中，一般规定由承包商承担的风险如下： 1. 投标文件的缺陷，指由于对招标文件的错误理解，或者勘察现场时的疏忽，或者投标中的漏项等造成投标文件有缺陷而引起的损失或成本增加。 2. 对业主提供的水文、气象、地质等原始资料分析或运用不当而造成的损失和损坏。 3. 由于施工措施失误、技术不当、管理不善、控制不严等造成施工中的一切损失和损坏。 4. 分包商工作失误造成的损失和损坏。 10.4.2 风险控制策略和措施 　工程项目风险控制包括所有为避免或减少风险发生的可能性以及潜在损失而采取的各种措施。一般控制风险的策略和措施有： 后备 减轻 预防 转移 回避 自留 预防风险 工程项目风险预防通常采用有形和无形的手段。 1. 有形的风险预防手段。形式有： (1) 防止风险因素出现 (2) 减少已存在的风险因素。 (3) 将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。 2. 无形的预防手段。其分教育法和程序法： (1) 教育法。主要内容包括：资金、合同、质量、安全等方面的法律、法规、规程规范、工程标准、安全技能等方面的教育。 (2) 程序法，即是指用规范化、制度化的方式从事工程项目活动，减少不必要的损失。 Back 转移风险 　转移风险的目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同等手段，在风险一旦发生时将损失的一部分转移到第三方身上。 　实施转移风险策略应注意到： 　?必须让承担风险者得到相应的回报； 　?对于具体的风险，谁最具有管理能力就转移给谁。 　转移工程项目风险常见的方式：分包、保险与担保。 　(1) 分包，即承包人将其所包工程的一部分向其他承包商发包。分包有时能起到较好的转移风险的作用。 　(2) 保险与担保。 10.4.3 工程项目保险与担保 保险的起源 保险起源于资本主义社会经济发展过程中，工商业人士规避风险的需要。 10个鸦片贩子要把鸦片从英国贩卖到中国，每人所贩卖的货物都值1万两白银。航海风险巨大，中途翻船的概率为0.1。 每人都 可能损失10000两 约定：谁若不幸，其余人都分1000两给他。 付出：1000两 收益：消除了全盘覆没的可能性 保险定义 《中华人民共和国保险法》第2条明确了保险的定义：“本法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。” 保险定义 ☆对投保人， ☆对风险， ☆对社会， ☆对保险公司， ☆从性质上讲， 是一种补偿制度 是一种转移机制 是风险预测和补偿工具 是利润产生之道 既是经济制度，又是法律关系。 工程保险 工程保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自然灾害和意外事故而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。尽管这种对于风险后果的补偿只是整个工程损失的一部分，但在某些情况下却能保证承包商不致破产而获得生机。 工程保险有以下特点 (1) 承包商的投保险别和应承担的责任一般在工程承包合同中规定；而保险人对于保险标的责任和补偿办法则通过保险条例和保单做出了明确而具体的规定。 (2) 承包商在实施工程合同期间，分阶段投保，各种险别可以衔接起来。 (3) 保险人一般没有一成不变、对任何工程都适用的费率，而是具体分析工程所在地区和环境和其他风险因素，以及要求承保的年限，结合当地保险条例并参照国际通行做法决定。 工程保险种类 两大类：强制性保险和选择性保险。 承包商必须按工程发包国的法律规定办理有关强制保险，否则就不能从事法律所许可的业务或活动。工程承包通常投保以下险别： (1)建筑工程一切险，包括建筑工程第三者责任险