2016经济法学（北大版）课件：第17章 银行业监管法律制度.pptVIP

* 二、对银行业金融机构持续性监管的手段 持续性监管的手段，包括非现场监管、现场检查、并表监管、强制性信息披露。 非现场监管和现场检查是持续性监管的两种主要手段，也被《银行业有效监管核心原则》提升为有效银行监管的核心原则加以要求和强调。 并表监管，是指监管当局对整个银行集团，包括其境内外所有子公司和分支机构的所有业务和风险，进行全面监督管理。 强制性信息披露是对银行业有效持续监管的必要补充。 * 三、对银行业金融机构的处置措施 (一) 违反审慎经营规则的制裁 (二) 银行业金融机构的接管或重组 (三) 银行业金融机构的撤销 (四) 对相关人员的行为限制 (五) 查询账户、冻结违法资金 * 第五节 违反银行业监管法的 法律责任 一、银行业监督管理机构监管人员违法行为的法律责任 二、擅自设立金融机构或从事金融业务的法律责任 三、银行业金融机构违法行为的法律责任 四、违法的银行业金融机构从业人员的法律责任 * 这里比较重要，可以重点讲述。 * 第十七章 银行业监管法律制度 第一节 银行业监管与银行业监管法概述 第二节 对银行业金融机构的市场准入监管 第三节 对银行业金融机构的审慎监管 第四节 对银行业金融机构的监管措施 第五节 违反银行业监管法的法律责任 * 一、 银行业监管的概念 二、 银行业监管法的概念和银行业监管立法 三、 银行业监管体制 四、 银行业监管的原则 五、 银行业监督管理机构 第一节 银行业监管与银行业监管法概述 * 一、银行业监管的概念 银行业监管有广义和狭义两种理解。 狭义的银行业监管，是指国家金融监管机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督和管理的总称。 广义的银行业监管，不仅包括国家金融监管机构对银行业金融机构的外部监管或他律监管，也包括银行业金融机构的内部监管或自律监管。 * 二、银行业监管法的概念和银行业监管立法 银行业监管法是调整在国家金融监管机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督管理过程中发生的经济关系的法律规范的总称。 我国有关银行业监督管理的法律规范 主要体现在《银行业监督管理法》。 体现在其他有关法律如《商业银行法》中。 与之配套的一系列行政法规、部门规章也含有大量的银行业监管的具体制度。 * 三、银行业监管体制 银行业监管体制，是指国家对银行业进行监督管理的职责划分的方式和组织制度。 各国监管模式不同，主要包括： (一) 中央银行与其他金融监管机关共同监管 (二) 设立专门的银行业监管机构 我国采用的是上述第二种监管模式。 * 四、 银行业监管的原则 (一) 依法、公开、公正和效率的原则 (二) 独立监管原则 (三) 审慎监管原则 (四) 协调监管原则 (五) 跨境合作监管原则 * 五、银行业监督管理机构 （一）我国的银行业监管机构 （二）银行业监管机构监督的对象 （三）银行业监管机构的设置 （四）银行业监管机构的职责 * 第二节 对银行业金融机构的市场 准入监管 一、市场准入监管概述 二、银行业金融机构的股东资格审查 三、银行业金融机构的业务范围审批 四、银行业金融机构高级管理层的任职资格管理 * 一、市场准入监管概述 对银行业金融机构的市场准入监管，是指国家金融监管部门对银行业金融机构进入金融市场、经营金融产品、提供金融服务依法进行审查和批准，以保障银行业的安全、稳健运行。 市场准入监管的目的在于通过适度调控 防止银行业的过度竞争，维护银行特许权价值； 防止投机者进入金融市场，维护银行业的安全运行； 促使银行审慎经营，防止银行过度冒险行为，保证银行业的稳健运行。 * 股东资格审查的对象仅限于大股东，银行业金融机构新设时以及设立后大股东变更时都需由中国银监会进行资格审查。 股东资格审查的事项主要包括投资人或股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。 二、银行业金融机构的股东资格审查 * 一、 审慎监管概述 二、 商业银行的资本充足率监管 三、 商业银行的风险管理与监管 四、 商业银行的内部控制监管 第三节 对银行业金融机构的审慎监管 * 一、 审慎监管概述 审慎监管，是指监管部门以防范和化解银行业风险为目的，通过制定一系列金融机构必须遵守的周密而谨慎的经营规则，客观评价金融机构的风险状况，并及时进行风险监测、预警和控制的监管模式。 银行业审慎监管的实现途径 一是通过银行等金融机构执行监管当局制定的审慎经营规则，加强内部风险管理； 二是通过监管当局检查金融机构的审慎经营规则的执行情况，进行审慎评估并及时进行风险预警和控制。 审慎经营规则主要体现为对资本充足率、风险管理和内部控制三个方面的监管。 * 资本充足率监管又称资本监管，是当今世界监管当局对商业银行实施审慎监